В октябре 2021 года Банк России разослал НФО запросы с предложением заполнить и представить анкету оценки состояния системы внутреннего контроля некредитной финансовой организации в области ПОД/ФТ и эффективности принимаемых мер по снижению рисков ОД/ФТ.

В последние дни из разных регионов мы получаем письма от организаций с вопросами о том, как заполнить таблицу Банка России, как правильно дать ответ на тот или иной вопрос. А некоторые прямо просят о помощи в заполнении вопросника.

Что требует Банк России?

Регулятор предложил НФО как описать различные принимаемые процедуры, так и сложности, возникающие при их реализации.

Например:

- Опишите порядок выявления иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, российских публичных должностных лиц (ПДЛ). Какие сложности возникают у НФО при выявлении (1) иностранных ПДЛ. (2) должностных лиц публичных международных организаций, (3) российских ПДЛ, в том числе среди лиц, находящихся на обслуживании?

- Опишите действия, предпринимаемые НФО, в случае, если имеются основания полагать, что БВЛ клиента - физического лица является не сам клиент, а иное физическое лицо.

- Опишите действия, предпринимаемые НФО, при невозможности идентификации БВЛ клиента. Какие трудности возникают у НФО при идентификации/выявлении бенефициарных владельцев? Опишите и предложите возможные варианты решения.

- другие вопросы.

Между тем, в вопроснике есть ряд вопросов, отнюдь не связанных с принимаемыми НФО конкретными процессами по ПОД/ФТ. Так, например, Банк России выясняет мнение организаций об актуальности национальных отчетов о рисках ОД/ФТ, предлагает оценить угрозы и уязвимости сектора, в котором осуществляет деятельность конкретная организация, собирает предложения об актуализации перечня подозрительных критериев и т.п.

Что будет, если не участвовать в опросе?

Отдельные НФО получили комментарии от некоторых отделений Банка России о том, что опрос является «добровольно обязательным» (читай, «добровольно-принудительным»). Т.е. организация может отказаться от участия в нем, однако такую организацию обещают взять на контроль.

Однако, логично было бы брать на контроль тех, кто не дает информации о состоянии своего внутреннего контроля в рамках конкретных проверочных мероприятий. Но за что брать на контроль тех, кто не имеет времени или возможности участвовать в общих опросах регулятора и просто не знает, чем еще можно дополнить перечень подозрительных операций или как детализировано и подробно описать по каким вопросам НФО требуется дополнительная методическая поддержка Банка России для целей повышения эффективности реализации процессов ПОД/ФТ?

Поэтому мы заметили, что принуждение к опросу не вызывает искренности в ответах: так, некоторые организации, утомленные ответами на вопросы описательного характера, сводят заполнение вопросника к формализму и простой отписке.
 

Так заполнять вопросник или нет?
Вопросник Банка России лучше заполнить. Причем, как это рекомендует делать сам ЦБ, при заполнении анкеты некредитной финансовой организации следует придерживаться емких и содержательных ответов, лаконичного описания проводимых мероприятий.

Вы можете нам помочь заполнять вопросник?

При необходимости готовы оказать методическую и консультационную помощь в подготовке ответов.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!