Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

 

Вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество" - новые сервисы в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга у ювелиров и операторов радиоподвижной связи

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 29.12.2016 г.)

 

Предисловие

27 декабря 2016 года в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга организаций и предпринимателей ювелирного сектора, а также операторов радиоподвижной связи стали появляться вопросники «Проверь свой риск» и функционал «Добровольного сотрудничества».

В разделе Личных кабинетов «Добровольное сотрудничество» появилась возможность предоставить дополнительные сведения об осуществлении своей деятельности путем размещения электронных образов документов:

- правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля (далее – СДЛ);

- свидетельство о прохождении СДЛ обучения в форме целевого инструктажа;

- формализованный отчет о самостоятельной проверке системы внутреннего контроля (интерактивная форма).

 

Отчет о внутреннем контроле в Росфинмониторинг

 

Напомним, что аналогичный функционал в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга имеется с 2015 года у агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых компаний, операторов по приему платежей. Об этом ранее мы уже писали на нашем сайте вот ТУТ.

Росфинмониторинг не замедлил распространить информационное сообщение от 26.12.2016 г. о том, что вопросник предназначен для оценки уровня понимания организациями и индивидуальными предпринимателями требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Организациям и индивидуальным предпринимателям, заполнившим вопросник «Проверь свой риск» в Личных кабинетах, будет выставлен индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ.

Ответы на вопросник «Проверь свой риск» Росфинмониторинг рекомендовал предоставить в срок до 31 января 2017 года.

Отдельно Росфинмониторингом было подчеркнуто, что «Организации и индивидуальные предприниматели, не участвующие в добровольном сотрудничестве, станут объектами повышенного внимания со стороны ФКУ «Пробирная палата России» и Росфинмониторинга». Некоторые ювелиры сразу же из-за этой фразы назвали сотрудничество «добровольно-принудительным». Однако, мы также рекомендуем организациям и предпринимателям участвовать в процедурах добровольного сотрудничества: по нашему опыту работы с коллегами ювелиров и операторов радиоподвижной связи – агентствами недвижимости, лизинговыми компаниями и другими лицами, участвующими в таком же сотрудничестве с Росфинмониторингом уже более года – интерес надзорных органов к «добровольцам» резко падает. Более того, ни один из наших клиентов, находящихся у нас на абонентском обслуживании по ПОД/ФТ, и принимающих регулярное участие в сотрудничестве, за 2016 год проверен не был.

Таким образом, наличие вопросников «Проверь свой риск» и функционала «Добровольного сотрудничества» для ювелиров и операторов радиоподвижной связи, регулярно и в полном объеме выполняющих нормы законодательства в сфере ПОД/ФТ, играет весьма положительную роль в плане минимизации риска проверочных мероприятий.

 

 

Официальные разъяснения ведомства

Вот ТУТ Вы можете скачать рабочую версию инструкции вопросника «Проверь свой риск», которая была нам предоставлена разработчиками Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, которым мы выражаем благодарность за сотрудничество с нашей организацией:

рабочая версия инструкции по заполнению Вопросника «Проверь свой риск».

 

Вот ТУТ Вы найдете информационное сообщение Росфинмониторинга от 26.12.2016 г. относительно участия в добровольном сотрудничестве с уполномоченным органом.

 

 

 

 Правила внутреннего контроля - сдача на проверку через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

Корпоративное право: традиции и опытОрганизациям и ИП рекомендуется сдать правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ на проверку в Росфинмониторинг.

В личных кабинетах размещена форма, позволяющая передать в Росфинмониторинг правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ организаций и предпринимателей, для их оценки в рамках добровольного сотрудничества.

Мы настоятельно советуем нашим читателям не тянуть с обновлением правил внутреннего контроля, т.к. последствия направления в Росфинмониторинг неактуальных ПВК по ПОД/ФТ вполне очевидны. Обновить, актуализировать и заказать Правила внутреннего контроля 2017 или 2016 года можно с нашей помощью. Заказать Правила внутреннего контроля можно ТУТ.

Напомним Вам, что если у Вас ПВК по ПОД/ФТ утверждены ранее октября 2016 года – проверки они не пройдут, т.к. 30 сентября 2016 года вступили в силу изменения в требования к Правилам внутреннего контроля, утвержденные Постановлением Правительства №667, требующие разработки новых редакций правил.

 

 

 

 

Загрузка Правил внутреннего контроля в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

 

Вопросы читателей нашего сайта, наших слушателей, коллег, клиентов и партнеров

Обращаем Ваше внимание, что ответы на вопросы в вопроснике «Проверь свой риск» - сугубо индивидуальны и у каждого свои. Мы ни в коем случае не даем Вам рекомендации и не приводим примеры того, как нужно заполнить вопросник «Проверь свой риск» так, чтобы успешно пройти проверку Росфинмониторинга. Ответы на вопросы Вы даете исходя их реального состояния системы ПОД/ФТ в Вашей организации (ИП).

Публикуем типовые вопросы, связанные с  вопросником "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество" на сайте Росфинмониторинга и наши ответы на них.

 

?

 

Вопрос 1.

Мы ювелирная организация – нам предлагают выбрать вопросы для различных видов деятельности: лизинг, недвижимость, операторы по приему платежей и т.д. Вопросов для ювелиров мы не видим. Что нам делать?

 

Ответ: вероятно Вы просто не заметили нужный Вам функционал. Посмотрите повнимательнее. Ниже Вы найдете Скриншот о том, как выглядит форма выбора вопросника для Вашего вида деятельности.

 

Проверь свой риск. Добровольное сотрудничество с Росфинмониторингом.

 

Выберите вопросник для ювелиров (картинку можно увеличить, нажав на нее)

 

Если же Вы все таки не нашли в Вашем кабинете никаких вопросников, либо не видите перемен после 27.12.2016 г., то обратитесь в Техническую поддержку по эксплуатации программных комплексов. Пользователи Личных кабинетов на официальном сайте Росфинмониторинга (организации и лица), могут обращаться за консультацией по вопросам технической поддержки с понедельника по четверг с 9.00 до 18.00, в пятницу с 9.00 до 16.45 (по московскому времени) по телефону (495) 627-32-99 или круглосуточно через специализированную форму, размещенную на Портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru/account/support-post

 

Вопрос 2.

Раздел Вопросника "Проверь свой риск": "укажите объем выручки вашей организации (ИП (без НДС, акцизов)  за 2015 – 2016 гг." На сегодняшний день у нас неполная информация за 2016 год, т.к. год еще не закончился и мы не можем отправить объем выручки за 2016 г. Можно ли не полную информацию отправить в Росфинмониторинг?

 

Ответ: вопросник нужно сдать до 31.01.2016 г. Вы вправе заполнить его в течение января 2017 г., заполнив полными данными за прошедший год.

 

Вопрос 3.

Раздел Вопросника "Проверь свой риск": "Укажите дату утверждения правил внутреннего контроля Вашей организации". Какую дату здесь указывать? Дату утверждения самых первых ПВК? Или дату последних обновленных ПВК?

 

Ответ: необходимо указать дату Ваших действующих ПВК. Обратите внимание, что если ПВК Вы обновляли очень давно, это плохо. Нужно сдать на проверку «свежие» правила внутреннего контроля, утвержденные не ранее октября 2016 года. Обращайтесь за обновлением правил внутреннего контроля к нам (телефон 8-903-686-31-87). Заказать правила внутреннего контроля можно ТУТ.

 

Вопрос 4.

Раздел Вопросника "Проверь свой риск": "имелись ли случаи отвержения сообщений об операциях, подлежащих контролю"? У нас отвергалось одно сообщение из-за того, что номер сообщения задвоился, причиной отвержения было: Сообщение с данным идентификатором уже было направлено раннее. В данном случае будет ли считаться что сообщение отвергнуто и на вопрос необходимо ответить "да"?

 

Ответ: Если сообщению был присвоен статус "отвергнуто", соответственно отвечаете на этот вопрос положительно.

 

Вопрос 5.

Раздел «Добровольное сотрудничество» - «формализованный отчет о самостоятельной проверке системы внутреннего контроля (интерактивная форма)». О каком отчете здесь идет речь? Об отчете который я готовлю и утверждаю у руководителя раз в полгода? Или здесь идет речь об отчете который делается раз в «три месяца - проверка клиентов»?

 

Ответ: Речь идет об отчете, в котором Вы фиксируете результаты проверки внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (проверка проводится не реже 1 раза в полгода).

 

 

Вопрос 6.

За какой период необходимо заполнять отчет о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (тот, который размещен во вкладке “добровольное сотрудничество”)?

 

Ответ: Разработчиками отчета имелся ввиду отчет, который составляется каждые полгода по результатам проверки внутри организации или предпринимателя.

 

Вопрос 7.

Каковы технические требования к правилам внутреннего контроля, размещаемые в личном кабинете организации на портале уполномоченного органа?

 

Ответ:

Формат файла - PDF, DOC, DOCX

Максимальный размер файла - 15Мб

Примечание: Оптимальное разрешение при сканировании 300dpi. Если информация о ПВК расположена на нескольких страницах, рекомендовано объединить их в один файл, не превышающий заданных размеров. Если размер файла превышен, следует разбить файл на части, не нарушая целостности страниц ПВК, с указанием частей файла в наименовании файла.
Пример: ПВК_Часть_1-3.pdf

 

Вопрос 8.

Какие будут итоги прохождения удаленной проверки?

 

Ответ: Росфинмониторинг через некоторое время в Личных кабинетах организации на портале разместит индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ и интерактивную форму для предоставления пояснений.

Учитывая опыт прохождения таких проверок в 2016 году иными субъектами «антиомывочного законодательства», можно предположить, что индекс оценки возможно будет размещен по трем уровням: высокий ("пятерка"), средний ("тройка"), низкий ("кол") (в кавычки взяты наши собственные названия уровней, которые так полюбились нашим читателям и слушателям семинаров).

 

 

Вопрос 9.

А есть еще информация про вопросник "Проверь свой риск"?

 

Ответ: 17 января 2017 года Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ) проведет общероссийский ВЕБИНАР (2 академических часа) по вопросу новых сервисов в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга: «Вопросник проверь свой риск», «Добровольное сотрудничество», «Направление правил внутреннего контроля в Росфинмониторинг» и т.д.

Главный редактор «Вестника финансового мониторинга» Павел Смыслов, который и будет проводить этот вебинар, обладает важной и эксклюзивной информацией по вышеуказанным вопросам!

Спешите записаться и Вы узнаете все, что Вам нужно будет сделать в Ваших кабинетах на сайте Росфинмониторинга до 31.01.2017 г.!

Заявку на вебинар можете скачать ТУТ.

 

Обучение для ювелиров по ПОД/ФТ

 

 

Продолжение материала от 04.02.2017 г.

 

О добровольном сотрудничестве ювелиров с Росфинмониторингом в 2017 году.

27 января (пятница) и 30 января (понедельник) 2017 года были одними из самых сложных наших рабочих дней в этом году. Ведь 30 января 2017 года истекал рекомендованный Росфинмониторингом срок подачи ювелирами отчетности «Проверь свой риск» в уполномоченный орган, а многие компании оставили заполнение этого и других добровольных отчетов на самый последний день. Наши телефоны в те дни звонили без умолку, а количество принятых за 27.01.2017 г. e-mail только от одних ювелиров превысило 200.

Сегодня мы хотели бы подвести некоторые итоги добровольного сотрудничества ювелиров с Росфинмониторингом.

1.      Ювелиры, регулярно читающие новости на наших сайтах, проходящие у нас обучение, приняли очень активное участие в добровольном сотрудничестве с Росфинмониторингом. Они минимизировали риски проверок со стороны пробирных инспекций и риски привлечения к административной ответственности.

2.      Наиболее популярными вопросами, задаваемые ювелирами нам, стали: «Как посчитать наших клиентов?», «Как определить выручку организации?». Странно, но вопросы, касающиеся ПОД/ФТ, интересовали ювелиров куда меньше, чем цифровые показатели в отчетности.

3.      В некоторых вопросах Росфинмониторинг предлагал три варианта ответа: «да», «нет», «не знаю» (например, «есть ли у Вашей организации (ИП) клиенты с повышенным уровня риска ОД/ФТ»). В таких вопросах самым неправильным ответом был ответ: «не знаю».

4.      Официальных разъяснений по заполнению вопросника со стороны Росфинмониторинга не было, что значительно осложнило работу с ним ювелирам. Кроме того, некоторые вопросы были сформулированы настолько неопределенно, что ювелирам оставалось только догадываться, что имели ввиду составители вопросника.

5.      Несмотря на отмеченный нами выше ажиотаж среди ювелиров вокруг новых отчетов, многие компании так и не приняли участие в «добровольном сотрудничестве» из-за того, что они поздно узнали о новых формах работы с Росфинмониторингом – это показали наши встречи с ювелирами, организованными нашими партнерами из ювелирной отрасли, которые прошли 31 января и 01 февраля, и которые в общей сложности посетило несколько сотен организаций и предпринимателей ювелирной отрасли со всей страны.

Несмотря на то, что рекомендованный срок подачи вопросника «проверь свой риск» истек, Вы все еще можете подать в Росфинмониторинг:

- Ваши актуальные правила внутреннего контроля;

- отчет о результатах внутреннего контроля (тот, что составляется каждые полгода).

Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ необходимо теперь загружать в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга при каждой их актуализации. Поэтому, если Вы еще не подали Ваши ПВК на проверку, сделать это возможно в любой момент. К слову сказать, правила внутреннего контроля сдали на проверку через сайт Росфинмониторинга как все обратившиеся к нам новые клиенты-ювелиры, так и клиенты, находящиеся у нас на абонентском обслуживании, так и старые клиенты, обратившиеся к нам за обновлением ПВК. Количество сделанных нами ПВК по ПОД/ФТ за январь 2017 года мы оставим нашей коммерческой тайной, дабы не вызывать зависти у конкурентов.

 

 

Правила внутреннего контроля не только все еще можно загрузить на сайт Росфинмониторинга, но и нужно это сделать, если Вы не сделали это в январе 2017 года!

 

С замиранием сердца ювелиры теперь ждут итогов глобальной проверки по ПОД/ФТ. Росфинмониторинг через некоторое время в Личных кабинетах организации на портале разместит индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ и интерактивную форму для предоставления пояснений. Учитывая опыт прохождения таких проверок в 2016 году иными субъектами «антиомывочного законодательства», можно предположить, что индекс оценки возможно будет размещен по трем уровням: низкий ("пятерка"), средний ("тройка"), высокий ("кол") (в журнале ЭКСПО Ювелир в январе 2017 года была опубликована наша статья про новые сервисы для ювелиров в личном кабинете, в ней мы сделали опечатку, перепутав местами пятерку с колом).

Мы желаем всем-всем ювелирам успешного прохождения проверок! Спасибо, что Вы выбрали именно нас в качестве надежных партнеров в сфере ПОД/ФТ.

 

Продолжение материала от 13.02.2017 г.

 

Ювелиры получили пятерки, тройки и колы за добровольное сотрудничество с Росфинмониторингом.

Итак, час X для ювелиров настал! Загляните в свои личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга: в них Вы увидите выставленные Вам оценки!

Надеемся, они у Вас будут выглядеть так:

 

 

Индекс применения мер надзорного реагирования - низкий (картинку можно увеличить, нажав на нее)

 

Выше изображено, как выглядит низкий уровень надзорного реагирования, значит Вам поставили пятерку за сотрудничество с Росфинмониторингом.

 

Если у Вас были нарушения в работе, которые не относятся к разряду грубых, то в своих личных кабинетах Вы можете увидеть такую картину:

 

 

Индекс применения мер надзорного реагирования - средний (картинку можно увеличить, нажав на нее)

 

Выше изображено, как выглядит средний уровень надзорного реагирования («тройка»). Вам нужно сделать работу над ошибками и предоставить объяснения. Перечень замечаний указан ниже под оценкой в разделе «Показатели соблюдения требований законодательства по ПОД/ФТ».

  

Ну а если у себя в личном кабинете на сайте Росфинмниторинга Вы увидите такую картинку:

 

 

Индекс применения мер надзорного реагирования - высокий (картинку можно увеличить, нажав на нее)

 

значит за сотрудничество с Росфинмониторингом Вам поставили кол и Вам нужно сделать работу над ошибками и предоставить объяснения. Перечень замечаний указан ниже под оценкой в разделе «Показатели соблюдения требований законодательства по ПОД/ФТ».

 

Мы гордимся тем, что наши клиенты-ювелиры получили отличные оценки за сотрудничество с Росфинмониторингом. Ведь эти оценки – это и показатель нашей работы с нашими клиентами. Многие ювелиры давно сделали свой правильный выбор в пользу работы с нами – как с надежными и верными консультантами по вопросам работы в сфере финансового мониторинга, заключив с нами договор на абонентское обслуживание по ПОД/ФТ. Сделайте свой правильный выбор и Вы! Подробнее об этом Вы можете прочитать ТУТ.

 

 

Продолжение материала от 28.02.2017 г.

 

Росфинмониторинг ответил на вопросы организаций и предпринимателей по оценке риска в Личных кабинетах.

Соответствующая информация была размещена в личный кабинетах пользователей Портала Росфинмониторинга.

 

 

Индекс оценки теперь отображается в виде спидометра (нажмите на картинке, чтобы увеличить ее)

 

1. Сколько времени есть у пользователей для предоставления объяснения?

Согласно информационному письму Росфинмониторинга от 10 февраля 2017 года, размещенному в Личных кабинетах организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, и получившим 13 февраля 2017 года индекс оценки высокий и средний (красный и желтый), необходимо устранить несоответствия и представить пояснения причин путем заполнения интерактивной формы обратной связи в электронном виде в срок до 31 марта 2017 года.

К организациям и индивидуальным предпринимателям, получившим неудовлетворительный Индекс оценки риска, не устранившим перечисленные несоответствия и не представившим пояснения, в указанный срок могут быть применены меры надзорного реагирования.

 

2. У пользователей после предоставления объяснения не меняется индекс. Что делать в такой ситуации?

Федеральная служба по финансовому мониторингу ежеквартально проводит оценку организаций и индивидуальных предпринимателей, на предмет их соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на основе ответов на вопросник «Проверь свой риск» и информации, имеющейся в распоряжении Росфинмониторинга.

Перерасчет оценки по группам показателей несоответствия осуществляется по мере получения пояснений и устранения несоответствий (но не чаще 1 раза в квартал).
Перерасчет оценки по показателю «Наличие сообщений об операциях, подлежащих контролю, предоставленные с нарушением, установленного срока предоставления» будет осуществлен по истечении года совершения нарушения.

 

3. Пользователи не всегда знают, о каких именно нарушениях идет речь. Где можно уточнить данную информацию, так как в ЛК видно только кол-во нарушений?

3.1. Организациям (ИП), получившим Индекс оценки средний (желтый) по причине наличия сообщений об операциях, подлежащих контролю, предоставленных с нарушением, установленного Федеральным законом № 115-ФЗ срока, необходимо представить объяснения причины путем заполнения интерактивной формы в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга.

В случае необходимости уточнения, о каких именно сообщениях идет речь, считаем возможным проинформировать пользователя о номере и дате сообщений, направленных с нарушением, или дать номер телефона надзорного подразделения соответствующего МРУ Росфинмониторинга.

3.2. По факту наличия отверженных и не исправленных сообщений, подлежащих контролю организации (ИП), необходимо представить исправленные сообщения.

Информация об отвержении сообщений размещается в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга в разделе «Отправка сообщений» - «Отвергнутые сообщения».

В целях устранения указанного несоответствия предлагаем руководствоваться пунктами 3.9, 3.10 и 3.15 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110.

3.3. При наличии отвергнутых сообщений (по причине отмены приказа Росфинмониторинга № 245), представленных по форме 4-СПД, при этом взамен отвергнутых сообщений направлены новые в формате ФЭС 1-ФМ (по форме, установленной приказом Росфинмониторинга № 110) и имеющих статус «принято», организации (ИП) необходимо в адрес Росфинмониторинга направить запрос на удаление отвергнутых сообщение по форме 4-СПД.

В запросе указываются причины удаления сообщения, а также данные, позволяющие однозначно идентифицировать сообщение об операции (номер сообщения, дата сообщения, идентификатор сообщения, а также иные дополнительные сведения, содержащиеся в сообщении), а также способ представления сообщения. Кроме того, в запросе необходимо указать идентификационные данные сообщения переставленного в формате ФЭС 1-ФМ (номер сообщения, дата сообщения, идентификатор сообщения), представленного взамен отвергнутого. 3.4. У некоторых пользователей возникают вопросы как именно предоставить объяснение, как заполнять поля. Куда обращаться по данному вопросу?

Пояснения о несоответствии положениям законодательства о ПОД/ФТ необходимо представлять путем заполнения интерактивной формы только в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга.

В случае дополнительных вопросов считаем возможным продиктовать заявителю номер телефона надзорного подразделения соответствующего МРУ Росфинмониторинга.

 

Данный раздел статьи не закрыт и будет наполняться новыми вопросами и ответами на них, по мере выявления их типового характера. Следите за обновлениями!

 

* * *

 

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Идет проверка Росфинмониторинга? Пришли с проверкой по ПОД/ФТ из других надзорных органов (Банк России, Инспекция Пробирного надзора, Роскомнадзор, прокуратура)? Мы знаем о проверках Росфинмониторинга, Банка России, ГИПН, прокуратуры, Роскомнадзора в сфере ПОД/ФТ абсолютно все! Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Если Вас интересуют наши вышеуказанные услуги просим Вас связаться с нами по телефону:

+7 (903) 686-31-87

Контактное лицо по вопросам Правил внутреннего контроля и организация внутреннего контроля Смыслов Павел Александрович.

 - Мы в контакте (форум по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, вопросы эксперту по финансовому мониторингу)

 

Хотите быть в курсе всех новостей по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и получать информации еще больше, чем на нашем сайте? Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация. Издается с 2016 года. Нас читают более 4000 подписчиков!

 

 

Дополнительные наши статьи по этой теме:

Полно и корректно исполняете закон? Вас все равно могут наказать! История о «без вины виноватом» ломбарде или о том как некоторые представители надзора не принимают во внимание при проверках НФО нормативные акты Банка России (Смыслов П.А., 2017)

Результаты проверок Росфинмониторингом исполнения поднадзорными организациями и индивидуальными предпринимателями законодательства Российской Федерации «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в 2016 году (Смыслов П.А., 2017)

Основные обязанности по финансовому мониторингу организаций и предпринимателей, работающих с часами из драгоценных металлов и камней (Смыслов П.А., 2017)

Какие 26 видов документов по ПОД/ФТ у Вас может запросить внезапная выездная проверка Банка России. Чуть более пяти часов отведено организации на предоставление документов по ПОД/ФТ (Смыслов П.А, 2017)

Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение? (Смыслов П.А., 2017)

Правила внутреннего контроля со всеми последними изменениями 2017 года: к вопросу о сроках и необходимости обновлений (Смыслов П.А., 2017)

Вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество" - новые сервисы в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга у ювелиров и операторов радиоподвижной связи (Смыслов П.А., 2016)

Информация о недостатках и нарушениях, допущенных организациями при разработке правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, и о нарушениях, допущенных организациями при реализации ПВК по ПОД/ФТ, выявленные в ходе надзорной деятельности в 2016 году (Смыслов П.А., 2016)

Кому выгодна паника среди ювелиров и почему ювелирам необходимо придерживаться позиций Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2016)

Особенности представления информации в Росфинмониторинг по договорам комиссии ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Борьба с коррупцией в российских компаниях (Смыслов П.А., 2016)

Какой способ отправки сообщений в Росфинмониторинг выбрать ювелирам?  (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное письмо" Росфинмониторинга №50 отменяется? (Смыслов П.А, 2016)

Новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для ювелиров, риелторов, лизинга, факторинга, операторов платежей осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Новые ПВК по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Агентство недвижимости и Росфинмониторинг: какие сделки с недвижимым имуществом подлежат обязательному контролю? (Смыслов П.А., 2016)

Какие 53 документа запросит Банк России на проверку у некредитной финансовой организации (Смыслов П.А., 2016)

Что проверит Банк России по ПОД/ФТ в ломбарде? (Смыслов П.А., 2016)

Какие документы по ПОД/ФТ может запросить Банк России (Смыслов П.А., 2016)

Как ювелирам определить деловую репутацию клиента в рамках ПОД/ФТ? (Смыслов П.А., 2016)

Об Информационном сообщении Росфинмониторинга от 5 мая 2016 года «О типовых ошибках при разработке ПВК по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2016)

Особенности предоставления информации в Росфинмониторинг по договорам поставки ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Проблемы проведения идентификации (Смыслов П.А., 2016)

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения: практические рекомендации по прохождению обучения (Смыслов П.А., 2016)

Подводим итоги о сдаче информации в росфинмониторинг ювелирами (Смыслов П.А., 2016)

Разрабатываем правила внутреннего контроля в целях противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50: его значение и роль для ювелирной отрасли (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50 от 10.02.2016 г. посвящено ювелирным организациям и предпринимателям (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ крупных НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ организаций и ИП (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Что такое вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество", размещенные в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга? (Смыслов П.А., 2015)

ПОД/ФТ нарушения и недостатки по итогам проверок КПК (Смыслов П.А., 2015)

Дневник изменений, связанных с отправкой сообщений в Росфиномниторинг согласно приказа №110 (формы ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ, 4-ФМ) (Смыслов П.А., 2015)

Сдаем информацию в Росфинмониторинг по новым формам (Смыслов П.А., 2015)

И еще раз несколько слов про отчеты раз в три месяца в Росфинмониторинг («квартальная» отчетность в Росфинмониторинг) (Смыслов П.А., 2015)

Как отправлять ФЭС в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2015)

Идентификация и изучение клиентов в ювелирной торговле: проблемы и вопросы практического применения (Смыслов П.А., 2015)

Обзорная информация о типичных нарушениях и недостатках, выявленных при разработке некредитными финансовыми организациями Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015)

Готовимся к проверке прокуратуры и инспекции пробирного надзора в ювелирном магазине (Смыслов П.А., 2015)

Российское законодательство в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) как элемент антикоррупционной системы в РФ (Смыслов П.А., 2015)

Очень важные сообщения. Как противодействовать нелегальным сделкам (Смыслов П.А., 2015)

Правила внутреннего контроля. Штраф 700 000 рублей: миф или реальность? (Смыслов П.А., 2015)

Примерный образец правил внутреннего контроля некредитной финансовой организации (ломбарда, микрофинансовой организации, страхового брокера, кредитного потребительского кооператива) (содержание) с изменениями от 01.03.2015 года (Смыслов П.А., 2015)

Обращение к некредитным финансовым организациям по вопросам исполнениями законодательства в сфере ПОД/ФТ в связи с новыми требованиями Банка России (Смыслов П.А., 2015 г.)

Предоставление информации в Росфинмониторинг – важнейшая обязанность ювелирных организаций (Смыслов П.А., 2015 г.)

Открытое письмо к агентствам недвижимости по вопросам исполнения ими норм законодательства в сфере ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015 г.)

Как получить 700 000 рублей штрафа за "неправильные" правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2014 г.)

Изменения в №115-ФЗ (Смыслов П.А., 2014)

Совершенствование системы внутреннего контроля лизинговой компании на основе идентификации рисков (Смыслов П.А. и др., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012–2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в организациях и у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012 - первой половине 2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2013 г.)

Правила внутреннего контроля: практические советы по разработке правил внутреннего контроля, обновлению правил внутреннего контроля, внесению изменений в правила внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2013 г.)

Совершенствование риск-ориентированного подхода к проверкам финансовых потоков (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2013 г.)

Практические проблемы финансовой логистики: требования Росфинмониторинга и налоговых органов (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2012 г.)

О некоторых вопросах применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Смыслов П.А., Смыслов А.Г. 2011 г.)

Внутренний контроль потоков ресурсов в лизинговой компании (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2011 г.)

Законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ответы на вопросы читателей) (Смыслов П.А., Пышненко С.А. 2010 г.)

Основные последствия неосмотрительности организаций при выборе способов разработки Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.);

Порядок постановки организаций на учет в Росфинмониторинг и Согласования Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.)

 

Предлагаем Вам ознакомиться со списком организаций, которые воспользовались нашими услугами по постановке на учет в Росфинмониторинг, разработке Правил внутреннего контроля, согласованию Правил внутреннего контроля и другими нашими услугами по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ. Для ознакомления со списком перейдите, пожалуйста, по ССЫЛКЕ.

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя