Предисловие

В начале декабря 2015 года в личном кабинете некоторых организаций на сайте Росфинмониторинга произошло много изменений. Появились новые дополнительные вкладки:

- Специальные должностные лица;

- Вопросники "Проверь свой риск"

- Оценка Росфинмониторинга;

- Предоставление объяснения причин нарушения требований ПОД/ФТ;

- Добровольное сотрудничество.

Новая вкладка "Вопросник "Проверь свой риск"

(нажмите на картинку, чтобы увеличить)

В появившемся в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга вопроснике написано, что он рассчитан для субъектов статьи 5 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (агентства недвижимости, операторы по приему платежей, лизинговые и факторинговые организации) с целью оценки понимания ими требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Также в личном кабинете появилась информация о том, что "субъекты, не участвующие в сотрудничестве, станут объектами повышенного внимания со стороны Росфинмониторинга". Таким образом, организациям настоятельно рекомендуется пройти участие в опросах.

Чтобы помочь организациям и предпринимателям разобраться в некоторых вопросах, связанных с вопросником и добровольным сотрудничеством, мы решили опубликовать настоящий материал.

Обращаем Ваше внимание, что ответы на вопросы в вопроснике - сугубо индивидуальны и у каждого свои. Мы не в коем случае не даем Вам рекомендации и не приводим примеры того, как нужно заполнить вопросник так, чтобы успешно пройти проверку Росфинмониторинга. Ответы на вопросы Вы даете исходя их реального состояния системы ПОД/ФТ в Вашей организации (ИП).

Напоминаем, что Вы можете всегда прийти на наши семинары и целевые инструктажи по ПОД/ФТ (подробнее об обучении ЗДЕСЬ). Также Вы можете с нашей помощью обновить Ваши Правила внутреннего контроля (подробнее ЗДЕСЬ), получить и настроить программное обеспечение для сдачи отчетности в Росфинмониторинг (подробнее ЗДЕСЬ).

Инструкция по заполнению вопросника "Проверь свой риск" (источник: официальный сайт Росфинмониторинга)

Официальные разъяснения Росфинмониторинга

По вопроснику "Проверь свой риск" и вклдаке "Добровольное сотрудничество"Росфинмониторинг опубликовал Информационное сообщение от 01.12.2015 «Вниманию лизинговых компаний, организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, и операторов по приему платежей»:

"Настоящим информируем лизинговые компании, организации и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, и операторов по приему платежей, что в Ваших Личных кабинетах на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - Личный кабинет) размещен вопросник «Проверь свой риск».

Цель вопросника - оценка понимания субъектом требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).

Срок заполнения вопросника - 2 месяца с момента размещения в Личном кабинете.

Результат оценки Росфинмониторинга будет доведен до каждой организации и индивидуального предпринимателя через Ваш Личный кабинет на портале Росфинмониторинга.
Одновременно информируем, что Личные кабинеты дополнены новым разделом «Добровольное сотрудничество».

В рамках добровольного сотрудничества Вам рекомендуется предоставлять дополнительную информацию по осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Участие в сотрудничестве с Росфинмониторингом с использованием Личного кабинета будет приниматься во внимание при планировании контрольных мероприятий."

Примечание автора: учитывая, что вопросник был размещен в Личных кабинетах 01.12.2015 г., подать его необходимо до 01.02.2016 г.

Правила внутреннего контроля - сдача на проверку через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

Организациям и ИП рекомендуется сдать правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ на проверку в Росфинмониторинг.

В личных кабинетах размещена форма, позволяющая передать в Росфинмониторинг правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ организаций и предпринимателей, для их оценки в рамках добровольного сотрудничества.

 Мы настоятельно советуем нашим читателям не тянуть с обновлением правил внутреннего контроля, т.к. последствия направления в Росфинмониторинг неактуальных ПВК по ПОД/ФТ вполне очевидны. Обновить и актуализировать Правила внутреннего контроля на 2016 или 2015 год можно с нашей помощью. Прочитать о правилах внутреннего контроля можно ЗДЕСЬ.

Форма в Личном кабинете для передачи Правил внутреннего контроля в Росфинмониторинг

(нажмите на картинку, чтобы увеличить)

Вопросы читателей нашего сайта, наших слушателей, коллег, клиентов и партнеров

Публикуем типовые вопросы, связанные с  вопросником "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество" на сайте Росфинмониторинга и наши ответы на них.

Вопрос 1.

Раздел Вопросника "Проверь свой риск": "укажите объем выручки вашей организации за 2014 -2015 гг."

На сегодняшний день у нас неполная информация за 2015 год, т.к. год еще не закончился и мы можем отправить объем выручки за 11 месяцев 2015 г. Можно ли не полную информацию отправить в Росфинмониторинг, то есть показать объем выручки за 11 месяцев 2015г.? Или все-таки нужно дождаться окончания года и отправить в январе?

Ответ: вопросник нужно сдать до 01.02.2016 г. Вы вправе заполнить его в течение января 2016 г., заполнив полными данными за прошедший год.

Вопрос 2.

Раздел Вопросника "Проверь свой риск": "Укажите дату утверждения правил внутреннего контроля Вашей организации".  Какую дату здесь указывать? Дату утверждения самых первых ПВК? Или дату последних обновленных ПВК?

Ответ: необходимо указать дату Ваших действующих ПВК. Обратите внимание, что если ПВК Вы обновляли очень давно, это плохо. Желательно сдать на проверку "свежие" правила внутреннего контроля. Обращайтесь за обновлением правил внутреннего контроля к нам (телефон 8-903-686-31-87)

Вопрос 3.

Раздел Вопросника "Проверь свой риск": "имелись ли случае отвержения сообщений об операциях, подлежащих контролю"? У нас отвергалось одно сообщение из-за того, что номер сообщения задвоился, причиной отвержения было: Сообщение с данным идентификатором уже было направлено раннее.  В данном случае будет ли считаться что сообщение отвергнуто и на вопрос необходимо ответить "да"?

Ответ: Если сообщению был присвоен статус "отвергнуто", соответственно отвечаете на этот вопрос положительно.

Вопрос 4. Раздел "Добровольное сотрудничество" - "предоставление отчета о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ". О каком отчете здесь идет речь?  Об отчете который я готовлю и утверждаю у руководителя раз в полгода? Или здесь идет речь об отчете который делается раз в "три месяца - проверка клиентов"?

Ответ: Речь идет об отчете, в котором Вы фиксируете результаты проверки внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (проверка проводится не реже 1 раза в полгода).

Вопрос 5. Раздел "Добровольное сотрудничество" - "Правила внутреннего контроля". Какие ПВК нужно отправлять?  Которые первоначально утверждались? Либо ПВК с последними изменениями? Либо вообще нужно отправлять все ПВК когда-либо утвержденные в обществе?

Ответ: Мы считаем, что необходимо направить последнюю действующую Вашу редакцию ПВК. Следите за их актуальностью, правила внутреннего контроля, утвержденные, к примеру, весной 2015 года и ранее, безнадежно устарели!

Вопрос 6. За какой период необходимо заполнять отчет о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (тот, который размещен во вкладке “добровольное сотрудничество”)?

Ответ: Разработчиками отчета имелся ввиду отчет, который составляется каждые полгода по результатам проверки внутри организации.

Вопрос 7. Каковы технические требования к правилам внутреннего контроля, размещаемые в личном кабинете организации на портале уполномоченного органа:

Формат файла - PDF

Максимальный размер файла - 15Мб

Примечание: Оптимальное разрешение при сканировании 300dpi. Если информация о ПВК расположена на нескольких страницах, рекомендовано объединить их в один файл, не превышающий заданных размеров. Если размер файла превышен, следует разбить файл на части, не нарушая целостности страниц ПВК, с указанием частей файла в наименовании файла.
Пример: ПВК_Часть_1-3.pdf

Итоги

Росфинмониторинг 05.04.2016 г. в Личных кабинетах организации на своем портале разместил индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ и интерактивную форму для предоставления пояснений.

Индекс оценки был размещен по трем уровням: высокий ("пятерка"), средний ("тройка"), низкий ("кол") (в кавычки взяты наши собственные названия уровней, которые так полюбились нашим читателям и слушателям).

Что примечательно, не обошлось и без ошибок: со слов некоторых организаций, вообще никогда не сдававших сообщения в Росфинмониторинг, они получили уведомления о том, что они сдали их с нарушением срока. Также некоторые наши читатели жаловались, что уверены в том, что информацию они направляли своевременно, однако получили "тройки".

Много оценок было выставлено заслуженно: "пятерки" получили те, кто ответственно подходил к нормам законодательства по ПОД/ФТ, а "колы" - те кто даже не удосуживался сдавать "квартальные" отчеты ФЭС 3-ФМ.

Данный раздел статьи не закрыт и будет наполняться новыми вопросами и ответами на них, по мере выявления их типового характера. Следите за обновлениями!