Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г.
                                  N 103
    "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и
                 определению признаков необычных сделок"

 По заключению Минюста РФ от 18 августа 2009 г. N 01/9987-ДК   настоящий
 приказ не нуждается в государственной регистрации

     В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г.   N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2001, N 33 (ч. 1),  ст. 3418;  2002,  N 30,  ст. 3029;   N 44,
ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (ч. I),
ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49,
ст. 6036) и Рекомендациями  по  разработке  организациями,   совершающими
операции с денежными средствами или иным имуществом, правил   внутреннего
контроля  в  целях  противодействия  легализации  (отмыванию)    доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма,   утвержденными
распоряжением Правительства Российской Федерации от  17.07.2002   N 983-р
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,  N 29,   ст. 2995;
2003, N 2, ст. 197; 2005, N 50, ст. 5302; 2007, N 46,  ст. 5582;   ,2008,
N 18, ст. 2049) приказываю:
     1.  Утвердить  прилагаемые  Рекомендации  по  разработке   критериев
выявления  и  определению   признаков   необычных   сделок   (далее   -
Рекомендации), согласованные с Федеральной службой по финансовым рынкам,
Федеральной  службой  страхового  надзора,  Российской    государственной
Пробирной  палатой  при  Министерстве  финансов  Российской    Федерации,
Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и
массовых коммуникаций.
     2. Признать утратившими силу приложения N 2 и N 3 к Рекомендациям по
отдельным  положениям  правил  внутреннего  контроля,     разрабатываемых
организациями, совершающими операции с  денежными  средствами  или   иным
имуществом, в целях  противодействия  легализации  (отмыванию)   доходов,
полученных преступным путем, и финансированию  терроризма,   утвержденным
приказом Комитета Российской Федерации  по  финансовому  мониторингу  от
11.08.2003 N 104 (по заключению Министерства юстиции Российской Федерации
от 28.08.2003 N 07/8796-ЮД указанный приказ в государственной регистрации
не нуждается).

Руководитель                                                                                           Ю.А. Чиханчин

                              Рекомендации
   по разработке критериев выявления и определению признаков необычных
                                 сделок
  (утв. приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая
                             2009 г. N 103)

     Настоящие  Рекомендации   разработаны   Федеральной       службой по
финансовому  мониторингу  (далее  именуется  -       Росфинмониторинг) во
исполнение требований Федерального  закона  от  07.08.2001    N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов,  полученных   преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2001, N 33 (ч. 1),  ст. 3418;  2002,  N 30,  ст. 3029;   N 44,
ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (ч. I),
ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49,
ст. 6036),  Рекомендаций  по  разработке  организациями,     совершающими
операции с денежными средствами или иным имуществом, правил   внутреннего
контроля  в  целях  противодействия  легализации  (отмыванию)    доходов,
полученных преступным путем, и финансированию  терроризма,   утвержденных
распоряжением Правительства Российской Федерации от  17.07.2002   N 983-р
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,  N 29,   ст. 2995;
2003, N 2, ст. 197; 2005, N 50, ст. 5302; 2007,  N 46,  ст. 5582;   2008,
N 18, ст. 2049).
     Настоящие  Рекомендации  содержат  основные  критерии    выявления и
признаки необычных сделок, которые рекомендуется учитывать при разработке
правил внутреннего контроля,  осуществляемого  в  целях   противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным       путем, и
финансированию  терроризма  организациями,  осуществляющими    операции с
денежными средствами  или  иным  имуществом  (за  исключением   кредитных
организаций), перечисленными в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001
N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,   полученных
преступным путем, и  финансированию  терроризма"  (далее  -   Федеральный
закон), а также иными  лицами,  указанными  в  статье  7.1   Федерального
закона, с учетом специфики вида деятельности организаций (иных лиц).
     Помимо основных критериев выявления и признаков  необычных   сделок,
перечисленных  в  настоящих  Рекомендациях,   при   разработке   правил
внутреннего  контроля  вышеуказанными  организациями   (иными     лицами)
используются дополнительные  критерии  выявления  и  признаки   необычных
сделок, разработанные  с  учетом  особенностей  деятельности   конкретной
организации (иного лица).

              Основные критерии выявления необычных сделок

+-----------------------------------------------------------------------N
| N  |                                                                  |
|п/п |                                                                  |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 1. |Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо |
|    |установленных нормативными правовыми документами), но             |
|    |запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе|
|    |о своем доверителе (в случае, когда клиент выступает в качестве   |
|    |представителя юридического или физического лица) либо             |
|    |выгодоприобретателе, а также излишняя озабоченность клиента       |
|    |вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции  |
|    |(сделки)                                                          |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 2. |Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг   |
|    |(тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение  |
|    |клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо         |
|    |отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода|
|    |услуг                                                             |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 3. |Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку        |
|    |проведения расчетов, отличающихся от обычной практики,            |
|    |используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики    |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 4. |Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по    |
|    |расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в     |
|    |банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из |
|    |которого первоначально поступили средства для проведения данной   |
|    |сделки                                                            |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 5. |Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного|
|    |терминала                                                         |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 6. |Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений не            |
|    |соответствующих установившейся практике                           |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 7. |Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой      |
|    |настаивает клиент                                                 |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 8. |Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки)   |
|    |непосредственно перед началом ее реализации значительных          |
|    |изменений, особенно касающихся направления движения денежных      |
|    |средств или иного имущества                                       |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 9. |Передача клиентом поручения об осуществлении операции через       |
|    |представителя (посредника), если представитель (посредник)        |
|    |выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный)      |
|    |контакт с организацией, осуществляющей операции с денежными       |
|    |средствами или иным имуществом                                    |
|----+------------------------------------------------------------------|
|10. |Осуществление операций с использованием дистанционных систем      |
|    |обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими     |
|    |системами пользуется третье лицо, а не сам клиент                 |
|----+------------------------------------------------------------------|
|11. |Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом       |
|    |сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом        |
|    |документов и информации по операции (сделке), представление       |
|    |клиентом информации, которую невозможно проверить или данная      |
|    |проверка является слишком дорогостоящей                           |
|----+------------------------------------------------------------------|
|12. |Невозможность установления контрагентов клиента                   |
|----+------------------------------------------------------------------|
|13. |Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными    |
|    |средствами                                                        |
|----+------------------------------------------------------------------|
|14. |Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями,  |
|    |необеспеченными активами своих эмитентов                          |
|----+------------------------------------------------------------------|
|15. |Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный|
|    |расчет                                                            |
|----+------------------------------------------------------------------|
|16. |Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад)  |
|    |за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного)|
|    |счета (вклада) из-за границы                                      |
|----+------------------------------------------------------------------|
|17. |Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях,|
|    |для расчетов в рамках одного договора                             |
|----+------------------------------------------------------------------|
|18.*|Участник операции с денежными средствами или иным имуществом      |
|    |зарегистрирован в государстве или на территории,                  |
|    |предоставляющем(щей) льготный налоговый , режим налогообложения и |
|    |(или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления        |
|    |информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо|
|    |его счет открыт в банке, зарегистрированном в указанном           |
|    |государстве или на указанной территории                           |
|----+------------------------------------------------------------------|
|19. |Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или  |
|    |возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического     |
|    |осуществления операции                                            |
|----+------------------------------------------------------------------|
|20. |Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих     |
|    |рыночных цен, в том числе по настоянию клиента                    |
|----+------------------------------------------------------------------|
|21. |Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием    |
|    |расчетных счетов третьих лиц                                      |
|----+------------------------------------------------------------------|
|22. |Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за         |
|    |неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания|
|    |услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки   |
|    |превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров        |
|    |(невыполненных работ, неоказанных услуг)                          |
|----+------------------------------------------------------------------|
|23. |Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является |
|    |нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту),       |
|    |предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ,    |
|    |услуг)                                                            |
|----+------------------------------------------------------------------|
|24.*|В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров   |
|    |(работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в   |
|    |пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на      |
|    |территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим         |
|    |налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и     |
|    |предоставления информации при проведении финансовых операций      |
|    |(офшорной зоне)                                                   |
|----+------------------------------------------------------------------|
|25. |Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по              |
|    |внешнеторговым сделкам, связанным с оказанием                     |
|    |информационно-консультативных и маркетинговых услуг, передачей    |
|    |результатов интеллектуальной деятельности, в том числе            |
|    |исключительных прав на них, и других видов услуг нематериального  |
|    |характера                                                         |
|----+------------------------------------------------------------------|
|26. |Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности  |
|    |клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации,  |
|    |осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом|
|----+------------------------------------------------------------------|
|27. |Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного   |
|    |экономического смысла или очевидной законной цели                 |
|----+------------------------------------------------------------------|
|28. |Несоответствие сделки целям деятельности организации,             |
|    |установленным учредительными документами этой организации         |
|----+------------------------------------------------------------------|
|29. |Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер |
|    |которых дает основание полагать, что целью их осуществления       |
|    |является уклонение от процедур обязательного контроля,            |
|    |предусмотренных Федеральным законом                               |
|----+------------------------------------------------------------------|
|30. |Предоставление юридическим лицом, не являющимся кредитной         |
|    |организацией, беспроцентного займа физическому лицу и (или)       |
|    |другому юридическому лицу, а также получение такого займа,        |
|    |процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки    |
|    |рефинансирования, устанавливаемой Банком России                   |
|----+------------------------------------------------------------------|
|31. |Иные критерии по усмотрению организации                           |
+-----------------------------------------------------------------------+

                   Основные признаки необычных сделок

+-----------------------------------------------------------------------N
| N  |                                                                  |
|п/п |                                                                  |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 1. |Предложение клиента существенно (более чем в два раза) увеличить  |
|    |размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера     |
|    |страховой премии, по действующему договору страхования жизни или  |
|    |иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим   |
|    |или физическим лицом                                              |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 2. |Многократное внесение изменений в договор страхования в связи с   |
|    |заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя        |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 3. |Периодическое заключение клиентом двух и более договоров          |
|    |страхования жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет       |
|----+------------------------------------------------------------------|
|4.* |Предложение страхователя перестраховать риск в организации,       |
|    |зарегистрированной в государстве или на территории,               |
|    |предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и   |
|    |(или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления        |
|    |информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне),    |
|    |либо в страховых и/или перестраховочных организациях, не имеющих  |
|    |рейтингов международных рейтинговых агентств, а также совершение  |
|    |операций в рамках договора с такими организациями                 |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 5. |Клиент заключает договоры страхования с организациями,            |
|    |находящимися за пределами региона его места жительства            |
|    |(регистрации)                                                     |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 6. |Клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в     |
|    |договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за     |
|    |рамки его обычной деятельности                                    |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 7. |При обращении клиент беспокоится о возможности досрочного         |
|    |прекращения договора страхования, а не о выполнении условий полиса|
|    |(договора)                                                        |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 8. |Клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых         |
|    |страховых премий по которым очевидно превышает его                |
|    |платежеспособность                                                |
|----+------------------------------------------------------------------|
| 9. |Предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой, |
|    |которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по   |
|    |аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования                |
|----+------------------------------------------------------------------|
|10. |Совершение одной или нескольких сделок купли-продажи ценных бумаг |
|    |и/или имущественных прав (далее - иные финансовые инструменты),   |
|    |предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона от      |
|    |22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание               |
|    |законодательства Российской Федерации, N 17, ст. 1918; 2001, N 33,|
|    |ст. 3424; 2002, N 52 (ч. 2), ст. 5141; 2006, N 1, ст. 5; N 17     |
|    |(ч. 1), ст. 1780; N 31 (ч. 1), ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1|
|    |(ч. 1), ст. 45; N 18, ст. 2117; N 22, ст. 2563; N 41, ст. 4845;   |
|    |N 50, ст. 6247; N 50, ст. 6249; 2008, N 44, ст. 4982; N 52 (ч. 1),|
|    |ст. 6221; 2009, N 1, ст. 28, N 7, ст. 777, N 18 (ч. 1), ст. 2154, |
|    |N 23, ст. 2770) на общую сумму не менее 600000 рублей за счет     |
|    |внесенных клиентом в кассу организации - профессионального        |
|    |участника рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных |
|    |денежных средств в размере, равном или большем 600000 рублей      |
|----+------------------------------------------------------------------|
|11. |Внесение клиентом в кассу организации - профессионального         |
|    |участника рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных |
|    |денежных средств в размере, равном или большем 600000 рублей      |
|----+------------------------------------------------------------------|
|12. |Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой |
|    |счет или за счет клиента на внебиржевом рынке и/или через         |
|    |организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - организаторы|
|    |торговли) на основании двух адресных заявок сделок с ценными      |
|    |бумагами и/или иными финансовыми инструментами на сумму не менее  |
|    |200000 рублей каждая, в которых покупатель и продавец действуют в |
|    |интересах одного и того же выгодоприобретателя                    |
|----+------------------------------------------------------------------|
|13. |Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой |
|    |счет или за счет клиента взаимных сделок, когда стороны таких     |
|    |сделок (профессиональные участники рынка ценных бумаг или их      |
|    |клиенты) регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то |
|    |покупателей, приобретая/продавая при этом единовременно или по    |
|    |частям одни и те же ценные бумаги и/или иные финансовые           |
|    |инструменты примерно одного и того же объема (в случае совершения |
|    |взаимных сделок на внебиржевом рынке и/или через организаторов    |
|    |торговли на основании двух адресных заявок)                       |
|----+------------------------------------------------------------------|
|14. |Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой |
|    |счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно|
|    |или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того  |
|    |же объема в течение одного торгового дня при условии, что цена    |
|    |сделки по продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а        |
|    |рыночная цена ценной бумаги по итогам этого же торгового дня не   |
|    |может быть определена                                             |
|----+------------------------------------------------------------------|
|15. |Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой |
|    |счет или за счет клиента сделок купли-продажи ценных бумаг и/или  |
|    |иных финансовых документов с одним контрагентом, результатом      |
|    |которых является прибыль или убыток соответствующего              |
|    |профессионального участника рынка ценных бумаг или его клиента в  |
|    |совокупном размере 200000 и более рублей (в случае совершения     |
|    |сделок на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на |
|    |основании двух адресных заявок)                                   |
|----+------------------------------------------------------------------|
|16. |Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой |
|    |счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не    |
|    |обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно   |
|    |отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной     |
|    |бумаге, совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг|
|    |на внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате    |
|    |заключения рассматриваемой сделки                                 |
|----+------------------------------------------------------------------|
|17. |Одновременная подача клиентом профессионального участника рынка   |
|    |ценных бумаг поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам,|
|    |существенно отличающимся от текущей цены                          |
|----+------------------------------------------------------------------|
|18. |Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных     |
|    |бумаг, результатам которых является постоянный доход или убыток   |
|    |клиента                                                           |
|----+------------------------------------------------------------------|
|19. |Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой |
|    |счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг,       |
|    |обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке   |
|    |или через организатора торговли на основании двух адресных заявок |
|    |по цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной   |
|    |бумаги, рассчитанной на конец того торгового дня, в который она   |
|    |была совершена                                                    |
|----+------------------------------------------------------------------|
|20. |Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой |
|    |счет или за счет клиента одной или нескольких сделок купли-продажи|
|    |ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов, в отношении      |
|    |которых имеется подозрение, что они совершаются с использованием  |
|    |служебной информации и/или в целях манипулирования ценами на рынке|
|    |ценных бумаг                                                      |
|----+------------------------------------------------------------------|
|21. |Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг операций|
|    |РЕПО с ценными бумагами (сделки РЕПО), в которых цена второй части|
|    |сделки РЕПО равна цене первой части сделки РЕПО (ставка РЕПО равна|
|    |0%) (либо совершение аналогичной по смыслу пары сделок по покупке |
|    |и продаже ценных бумаг одного и того же количества с одним и тем  |
|    |же контрагентом при условии равенства цен)                        |
|----+------------------------------------------------------------------|
|22. |Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав        |
|    |собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными        |
|    |бумагами примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно  |
|    |одни и те же лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и      |
|    |приобретающих, за исключением биржевых операций и сделок РЕПО     |
|----+------------------------------------------------------------------|
|23. |Регулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с    |
|    |лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в|
|    |одном и том же объеме (за исключением биржевых операций и сделок  |
|    |РЕПО)                                                             |
|----+------------------------------------------------------------------|
|24. |Ежедневное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с    |
|    |лицевого счета (счета депо) одного и того же количества одних и   |
|    |тех же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на  |
|    |конец операционного дня одно и то же (за исключением биржевых     |
|    |операций и сделок РЕПО)                                           |
|----+------------------------------------------------------------------|
|25. |Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим |
|    |лицом                                                             |
|----+------------------------------------------------------------------|
|26. |Заключение договора лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета|
|    |лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо          |
|----+------------------------------------------------------------------|
|27. |Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым     |
|    |имуществом, на которое наложено обременение                       |
|----+------------------------------------------------------------------|
|28. |Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже рыночной в|
|    |2 и более раз                                                     |
|----+------------------------------------------------------------------|
|29. |Неоднократная покупка и/или продажа физическим лицом объектов     |
|    |недвижимости                                                      |
|----+------------------------------------------------------------------|
|30. |Неоднократное совершение физическим лицом сделок с одним объектом |
|    |недвижимости                                                      |
|----+------------------------------------------------------------------|
|31. |Использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и   |
|    |кредитных банковских карт или иных платежных документов, не       |
|    |являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты,          |
|    |поддельные "бонусные" карты, жетоны и т.д.)                       |
|----+------------------------------------------------------------------|
|32. |Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из |
|    |оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных  |
|    |документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные       |
|    |владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты   |
|    |игорного заведения)                                               |
|----+------------------------------------------------------------------|
|33. |Безналичные денежные переводы от организаций за участие в игре на |
|    |тотализаторе или в букмекерской конторе                           |
|----+------------------------------------------------------------------|
|34. |Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных  |
|    |банкнот Центрального банка Российской Федерации или иностранной   |
|    |валюты (использование поддельных наличных денежных средств)       |
|----+------------------------------------------------------------------|
|35. |Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при      |
|    |выигрыше                                                          |
|----+------------------------------------------------------------------|
|36. |Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок  |
|    |на пари (подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор)    |
|----+------------------------------------------------------------------|
|37. |Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного    |
|    |заведения и участником азартной игры или пари о заранее           |
|    |установленном исходе в азартной игре или пари                     |
|----+------------------------------------------------------------------|
|38. |Подозрение на использование игроками оборудования и устройств,    |
|    |заранее определяющих исход в азартной игре                        |
|----+------------------------------------------------------------------|
|39. |Получение приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша  |
|    |призового фонда, сформированного имуществом                       |
|----+------------------------------------------------------------------|
|40. |Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору|
|    |азартной игры на праве собственности                              |
|----+------------------------------------------------------------------|
|41. |Неоднократное получение ссуды под залог ювелирных изделий без     |
|    |последующего выкупа                                               |
|----+------------------------------------------------------------------|
|42. |Неоднократное (2 и более раз в год) помещение физическим лицом    |
|    |имущества в ломбард, осуществляемое на территории субъекта        |
|    |Российской Федерации, не соответствующего месту регистрации       |
|    |физического лица                                                  |
|----+------------------------------------------------------------------|
|43. |Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из    |
|    |драгоценных металлов и драгоценных камней с признаками фальшивых  |
|    |оттисков пробирных клейм                                          |
|----+------------------------------------------------------------------|
|44. |Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из    |
|    |драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных  |
|    |клейм                                                             |
|----+------------------------------------------------------------------|
|45. |Систематическая сдача на комиссию, под залог или в скупку         |
|    |физическим лицом нескольких ювелирных изделий и/или однотипных    |
|    |ювелирных изделий, либо группой лиц однотипных ювелирных изделий, |
|    |в том числе имеющих товарные бирки                                |
|----+------------------------------------------------------------------|
|46. |Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных|
|    |или других бытовых изделий из драгоценных металлов и/или          |
|    |драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных   |
|    |драгоценных камней                                                |
|----+------------------------------------------------------------------|
|47. |Перечисление, по поручению клиента, денежных средств за           |
|    |реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные  |
|    |изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц           |
|----+------------------------------------------------------------------|
|48. |Немотивированный отказ организации, осуществляющей операции с     |
|    |драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными         |
|    |изделиями из них и лома таких изделий, в предоставлении           |
|    |документов, подтверждающих постановку на специальный учет в       |
|    |органах федерального пробирного надзора либо копий этих документов|
|----+------------------------------------------------------------------|
|49. |Представление продавцом при купле-продаже стандартных и/или мерных|
|    |слитков из аффинированных драгоценных металлов вместо оригиналов  |
|    |копий документов о качестве (паспорта или сертификата), а также   |
|    |спецификаций на них                                               |
|----+------------------------------------------------------------------|
|50. |Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней,    |
|    |ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и     |
|    |отходов в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону     |
|    |повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен          |
|----+------------------------------------------------------------------|
|51. |Реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин,      |
|    |полос, листов и т.п.), произведенной из стандартных и/или мерных  |
|    |слитков аффинированных драгоценных металлов без изменения         |
|    |химического состава                                               |
|----+------------------------------------------------------------------|
|52. |Получение партии (партий) ювелирных и/или других бытовых изделий  |
|    |из драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми|
|    |оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками      |
|    |именников производителей и/или без оттисков государственных       |
|    |пробирных клейм                                                   |
|----+------------------------------------------------------------------|
|53. |Клиент - юридическое лицо намеревается заключить договор об       |
|    |осуществлении переводов денежных средств с организацией           |
|    |федеральной почтовой связи (филиалом организации), расположенной  |
|    |за пределами региона (субъекта Российской Федерации) фактического |
|    |осуществления деятельности клиента                                |
|----+------------------------------------------------------------------|
|54. |Характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося    |
|    |отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает |
|    |постоянного (регулярного) перечисления почтовых переводов денежных|
|    |средств в адрес физических лиц                                    |
|----+------------------------------------------------------------------|
|55. |Несоответствие объема почтовых переводов денежных средств,        |
|    |перечисляемых через организацию федеральной почтовой связи (филиал|
|    |организации), назначению платежа                                  |
|----+------------------------------------------------------------------|
|56. |Неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств   |
|    |одним или несколькими юридическими лицами в адрес одного иди      |
|    |нескольких физических лиц в крупных объемах                       |
|----+------------------------------------------------------------------|
|57. |Операции с участием физических или юридических лиц, адрес         |
|    |регистрации которых совпадает с местом регистрации (местом        |
|    |нахождения) лиц, включенных в Перечень организаций и физических   |
|    |лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в         |
|    |экстремистской деятельности, сформированный в порядке,            |
|    |установленном Федеральным законом                                 |
|----+------------------------------------------------------------------|
|58. |Регулярное перечисление платежей финансовому агенту в рамках      |
|    |договора финансирования под уступку денежного требования клиентом |
|    |или третьими лицами, не являющимися должниками                    |
|----+------------------------------------------------------------------|
|59. |Подозрение на предъявление финансовому агенту поддельных          |
|    |документов, свидетельствующих о наличии денежного требования      |
|    |клиента к должнику (договора с должником, документов,             |
|    |подтверждающих поставку товара (накладных, актов), счетов-фактур и|
|    |т.д.)                                                             |
|----+------------------------------------------------------------------|
|60. |Иные признаки по усмотрению организации                           |
+-----------------------------------------------------------------------+

_____________________________
     *   Для   определения   государств   или          территорий следует
руководствоваться приказом Минфина от 13.11.2007 N 108н "Об   утверждении
перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим
налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и   предоставления
информации  при  проведении  финансовых  операций   (оффшорные   зоны)"
(зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 03.12.2007,
регистрационный номер 10598; "Бюллетень  нормативных  актов   федеральных
органов исполнительной власти", N 50, 10.12.2007; N 11, 16.03.2009).