Проект
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)
« __ » __________ 2018 г.						      № ______ -У
г. Москва

У К А З А Н И Е

О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

1. На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7     августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31,ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007,№ 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172;№ 50, ст. 6954; 2013, № 19, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641;№ 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, № 1, ст. 11,ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; № 26, ст. 3860, ст. 3884; № 27, ст. 4196,ст. 4221; № 28, ст. 4558; 2017, № 1, ст. 12, ст. 46; № 31, ст. 4816,ст. 4830; 2018, № 1, ст. 54, ст. 66; № 17, ст. 2418; № 18, ст. 2560, ст. 2576, ст. 2582) и части первой статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации    (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации,  2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; № 9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588; № 18, ст. 2557; № 31, ст. 4852) внести в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях          к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744, 27 января 2014 года № 31125, 6 марта 2014 года № 31531, 24 июля 2014 года № 33249, 10 апреля 2015 года № 36828, 19 августа 2016 года № 43313, 30 октября 2017 года № 48720, 5 апреля 2018 года № 50656, 5 апреля 2018 года № 50657, следующие изменения. 
1.1. В абзаце четвертом пункта 1.9 слова «нормативным    актом.» заменить словами «нормативным актом, и (или) после дня размещения Банком России на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – сеть «Интернет») согласованного с уполномоченным органом перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки (согласованных        с уполномоченным органом изменений в перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки).».
1.2. Пункт 2.3 признать утратившим силу.
1.3. Абзац восьмой пункта 4.4 изложить в следующей редакции:
«наличие информации Банка России о том, что в отношении      клиента выявлено наличие перед ним задолженности нерезидентов по внешнеторговым контрактам (договорам займа), снятым клиентом с         учета в связи с их переводом на обслуживание в другой     уполномоченный банк, и в дальнейшем не были переведены клиентом на обслуживание ни в один из уполномоченных банков либо внешнеторговые контракты (договоры займа) были сняты с учета уполномоченным банком самостоятельно по истечении 90 календарных дней после истечения срока действия внешнеторгового контракта (договора займа);».
1.4. В абзаце пятом пункта 4.5 слова «в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - сеть «Интернет»)» заменить словами «в сети «Интернет»».
1.5. Абзац пятый пункта 4.6 изложить в следующей редакции:
«совершение клиентом сделок, соответствующих признакам необычных сделок, которые устанавливаются кредитной организацией               в ПВК по ПОД/ФТ в соответствии с абзацем вторым пункта 5.1 настоящего Положения, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;».
1.6. Пункт 4.8 изложить в следующей редакции:
«4.8. Кредитная организация определяет риск использования  услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания)          доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, исходя из видов предоставляемых клиентам продуктов (услуг) (например, операции с наличными денежными средствами, операции с ценными бумагами, в частности векселями, переводы денежных средств без открытия банковского счета) и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов, до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг).».
1.7. В пункте 4.9:
абзац четвертый дополнить предложением следующего содержания «Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должна предусматривать, что результаты мероприятий по мониторингу, анализу     и контролю за риском использования услуг кредитной организации в  целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,   и финансирования терроризма должны документально фиксироваться не реже одного раза в шесть месяцев;»;
в абзаце седьмом слова «порядок учета и фиксирования»         заменить словами «порядок учета и документального фиксирования».
1.8. В пункте 4.10:
абзац первый изложить в следующей редакции:
«4.10. В случае выявления операции по переводуклиентом-резидентом денежных средств на счет лица - нерезидента,            не являющегося резидентом государства – члена Евразийского экономического союза и действующего в своих интересах или по поручению третьих лиц (далее - контрагент-нерезидент), по   заключенному с таким контрагентом-нерезидентом внешнеторговому договору (контракту), по которому ввоз товаров, ранее приобретенных           у резидентов государств – членов Евразийского экономического              союза, осуществляется с территории государств – членов       Евразийского экономического союза, а в качестве подтверждающих документов резидентом в уполномоченный банк представляются      товарно-транспортные накладные (товарно-сопроводительные документы), оформленные грузоотправителями государств – членов Евразийского экономического союза (далее – Операция по сделке с контрагентом-нерезидентом), кредитная организация выполняет следующие действия:»;
в абзаце шестом слова «на территории Республики Беларусь                 или Республики Казахстан в целях его последующей перепродажи без вывоза с территорий Республики Беларусь или Республики Казахстан» заменить словами «на территории государства – члена Евразийского экономического союза в целях его последующей перепродажи без вывоза с территории государства – члена Евразийского экономического союза»;
в абзаце седьмом слова «резидента Республики Беларусь или Республики Казахстан» заменить словами «резидента государства – члена Евразийского экономического союза»;
абзац восьмой изложить в следующей редакции:
«в случае если контрагент-нерезидент является агентом (комиссионером, поверенным): агентский договор (договор комиссии, договор поручения), в соответствии с которым контрагент-нерезидент        по поручению продавца продает товар, принадлежащий продавцу и находящийся на территории государства – члена Евразийского экономического союза, третьим лицам (в частности, клиенту-резиденту),         а также документы, свидетельствующие о предшествующей сделке по приобретению продавцом товара у резидента государства – члена Евразийского экономического союза в целях его последующей перепродажи без вывоза с территории государства – члена Евразийского экономического союза (при наличии), об оплате продавцом приобретенного у резидента государства – члена Евразийского экономического союза товара (оригинал выписки по счету продавца, подтверждающей списание денежных средств в пользу резидента государства – члена Евразийского экономического союза, указанного в качестве стороны по контракту, и оригинал выписки по счету       резидента государства – члена Евразийского экономического союза, подтверждающей зачисление денежных средств, поступивших от продавца) (при наличии);»;
в абзаце девятом слова «территории Республики Беларусь или территории Республики Казахстан» и «территории Республики            Беларусь или Республики Казахстан» заменить словами «территории государства – члена Евразийского экономического союза»;
абзац десятый изложить в следующей редакции:
«4) анализирует документы, подтверждающие фактический  ввоз товара на территорию Российской Федерации с территории             государства – члена Евразийского экономического союза,        представленные клиентом-резидентом в соответствии с Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года № 181-И «О порядке        представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 31 октября 2017 года № 48749, 7 декабря 2017 года № 49152.».
1.9. Пункт 5.1 дополнить абзацами вторым - пятым следующего содержания:
«В целях выявления операций, в отношении которых при  реализации кредитной организацией ПВК по ПОД/ФТ возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования  терроризма, ПВК по ПОД/ФТ должны содержать признаки необычных сделок. Признаки необычных сделок определяются кредитной организацией самостоятельно, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности кредитной организации и ее клиентов, а также включают признаки, приведенные в согласованном Банком России с уполномоченным органом перечне признаков, указывающих на необычный характер сделки (далее – Признаки необычных сделок).
Согласованные Банком России с уполномоченным органом        перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, а   также изменения в указанный перечень размещаются Банком России               на официальном сайте Банка России в сети «Интернет». 
Кредитные организации должны применять признаки,   указывающие на необычный характер сделки, приведенные в согласованном Банком России с уполномоченным органом перечне признаков, указывающих на необычный характер сделки, по истечении 10 дней после дня размещения указанного перечня (согласованных  Банком России с уполномоченным органом изменений в указанный перечень) на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» с         учетом процедур, содержащихся в программе выявления операций.
Размещение на официальном сайте Банка России в сети      «Интернет» согласованного Банком России с уполномоченным органом перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, и изменений в него должно сопровождаться размещением на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» сообщения о размещении соответствующего перечня или изменений в него.».
1.10. В пункте 5.2:
абзац второй изложить в следующей редакции:
«Признаки необычных сделок в целях выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются           в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным   путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба         и основных направлений деятельности кредитной организации и ее клиентов. Решение о квалификации (неквалификации) операции         клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении         информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию, а также его представителя и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (при их наличии);»;
в абзаце четвертом слова «установленным ПВК по ПОД/ФТ признакам, указывающим на необычный характер сделки» заменить словами «Признакам необычных сделок».
1.11. В пункте 5.4:
слова «операции по сделкам, соответствующим описанию, содержащемуся в графе «Описание признака» строки кода вида         признака 1812 настоящего Положения,» заменить словами «Операции          по сделкам с контрагентами-нерезидентами»;
слова «операции по сделке, соответствующей описанию, содержащемуся в графе «Описание признака» строки кода вида        признака 1812 настоящего Положения,» заменить словами «Операции         по сделкам с контрагентами-нерезидентами».
1.12. Во втором предложении абзаца второго пункта 6.1 слова «признаки, указанные в приложении к настоящему Положению»   заменить словами «Признаки необычных сделок».
1.13. В пункте 6.2:
в абзаце третьем слова «признаки, указанные в приложении к настоящему Положению, либо признаки, указывающие на необычный характер сделки, установленные кредитной организацией  самостоятельно» заменить словами «Признаки необычных сделок»;
абзац седьмой изложить в следующей редакции:
«е) в отношении резидента имеется информация Банка России              о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов         по внешнеторговым контрактам (договорам займа), снятым резидентом           с учета в связи с их переводом на обслуживание в другой  уполномоченный банк и в дальнейшем не были переведены клиентом            на обслуживание ни в один из уполномоченных банков либо внешнеторговые контракты (договоры займа) были сняты с учета уполномоченным банком самостоятельно по истечении 90 календарных дней после истечения срока действия внешнеторгового контракта (договора займа) (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым контрактам (договорам займа);».
1.14. В абзаце втором пункта 6.3 слова «признаки, указывающие          на необычный характер сделки, указанные в приложении к настоящему Положению, или признаки, включенные кредитной организацией в ПВК по ПОД/ФТ дополнительно к указанным в приложении к настоящему Положению» заменить словами «Признаки необычных сделок».
1.15. В абзаце втором пункта 6.4 слова «операции по сделке, соответствующей описанию, содержащемуся в графе «Описание признака» строки кода вида признака 1812 настоящего Положения» заменить словами «Операции по сделкам с контрагентами-нерезидентами».
1.16. Приложение признать утратившим силу. 
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней     после дня его официального опубликования.
3. До применения с учетом процедур, содержащихся в         программе выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих  обязательному контролю, и операций, в отношении которых        возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, согласованных Банком России с уполномоченным органом и размещенных на официальном сайте          Банка России в информационно-телекоммуникационной сети        «Интернет» признаков, указывающих на необычный характер сделки, кредитные организации должны применять признаки, указывающие          на необычный характер сделки, включенные в их правила          внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
по состоянию на день вступления в силу настоящего Указания.

Председатель 
Центрального банка 
Российской Федерации 					         Э.С. Набиуллина

СОГЛАСОВАНО
Директор Федеральной службы
по финансовому мониторингу
__________________ Ю.А. Чиханчин 
__________________