Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Типовые правила внутреннего контроля больше разрабатывать не будут

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, эксперт по финансовому мониторингу, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 01.04.2017 г.)

 

Мы неоднократно в своих различных публикациях поднимали проблему правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ), в т.ч. проблему использования типовых правил внутреннего контроля.

Одним из самых известных типовых шаблонов ПВК является документ, разработанный Ассоциацией российских банков (АРБ), который можно найти как в различных правовых системах, так и в сети Интернет.

В 2016 году вопрос о возможности разработки правил внутреннего контроля в качестве документа, который выступил бы в качестве некоего эталона ПВК для кредитных организаций (и, кстати, отчасти и для некредитных финансовых организаций, поскольку требования Банка России к правилам внутреннего контроля банков и НФО во многом схожи) поднимался на 14 ежегодной конференции АРБ «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований Российского законодательства по ПОД/ФТ», участие в которой принимало в т.ч. руководство Росфинмониторинга, Банка России, представители кредитных организаций, пресса,  автор настоящей статьи и многие другие. Тогда представители ЦБ пообещали проработать эту возможность, однако отметили, что не приветствуют создание такого документа, т.к. такие ПВК не эффективны и делаются в основном "под копирку".

26 января 2017 года состоялось заседание комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам АРБ, на котором был поднят вопрос разработки типовых правил внутреннего контроля. В ходе обсуждения этого вопроса участниками комитета было принято решение работу по актуализации типовых Правил внутреннего контроля не продолжать в связи с большими трудозатратами по поддержанию их в актуальном состоянии, а также с учетом позиции Банка России, озвученной Координатором Комитета Кормош Юрием Ивановичем, о нецелесообразности использования кредитными организациями типовых ПВК, разработанных комитетом.

Также на заседании комитета было принято решение проработать вопросы о процедуре отмены действующих типовых правил внутреннего контроля и изменения их статуса на официальном сайте АРБ, в действующих правовых системах «Консультант», «Гарант» и др.

Между тем, были приняты два важных решения, которые поспособствовали бы улучшению качества самостоятельной разработки правил внутреннего контроля организациями:

- осуществлять работу по формированию свода типовых нарушений Правил внутреннего контроля, допускаемых кредитными организациями, с последующим их размещением на официальном сайте АРБ;

- поручить Координатору Комитета осуществлять работу по получению в Банке России информации о нарушениях, выявленных в ходе проверок Правил внутреннего контроля кредитных организаций.

Таким образом, АРБ больше не будет разрабатывать типовые ПВК по ПОД/ФТ. Типовые правила внутреннего контроля образца 2017 года в свет так и не выйдут.

 

 

Фрагмент протокола комитета по вопросам ПОД/ФИ и комплаенс рискам АРБ от 26.01.2017

 

Мы хотели бы обратить внимание наших читателей о том, что имеющий место у некоторых организаций формальный подход к созданию правил внутреннего контроля действительно чреват мерами административного воздействия со стороны надзорных органов. Ведь зачастую, многие организации, найдя шаблон ПВК по ПОД/ФТ, просто меняют в нем свое название, даже не задумываясь о том, что содержится в тексте правил внутреннего контроля и насколько они актуальны. При проверке таких организаций надзорные органы выявляют многочисленные нарушения, по результатам которых возбуждают административные дела.

Конечно, бывает и так, что надзорные органы "для галочки" придираются даже к хорошим ПВК по ПОД/ФТ, делают к ним замечания и даже грозят штрафами, но это уже совсем другие истории, к типовым правилам внутреннего контроля отношения не имеющие.

 

Павел Смыслов

 

Напоминаем нашим читателям, что распространение статей с нашего сайта допускается только с указанием нашего авторства и со ссылкой на нас как на первоисточник. Распространение статей без ссылки на наш сайт или указания авторства, строго запрещено.

 

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя