Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

 

Росфинмониторинг - совещание 04.03.2016 г.

 

Руководство нашей компании, совещание в Росфинмониторинге, 2016 г.

 

СМЫСЛОВ П.А.:

Какой способ отправки сообщений в Росфинмониторинг выбрать ювелирам?

(опубликовано в ЭКСПО-Ювелир, 2016)

 

На страницах журнала ЭКСПО Ювелир ранее мы уже не раз поднимали вопросы сдачи отчетности ювелирными организациями и предпринимателями в Росфинмониторинг, благодаря которым ювелиры, как мы надеемся, стали направлять информацию в ведомство более полно и корректно.

В настоящей статье мы хотели бы продолжить серию наших практических публикаций по вопросам применения законодательства в сфере финансового мониторинга и поделиться с читателями информацией о преимуществах и недостатках двух основных способов направления информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу: Личного кабинета на портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru/ и программы АРМ «Организация-М».

В 2015 году в Росфинмониторинг поступило около 22 млн. сообщений от различных организаций и предпринимателей, на которых распространяются нормы законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Значительное количество сообщений в ведомство направлялось организациями и предпринимателями ювелирного сектора.

С целью экономии своего времени и сил (а порой и даже нервов) ювелирам крайне важно выбрать наиболее удобный и простой для них способ отправки сведений. Так на каком же из двух вышеуказанных способов отправки сообщений в ведомство им лучше всего остановиться? Однозначного ответа на этот вопрос нет, т.к. в зависимости от специфики деятельности организации или предпринимателя, количества направляемых формализованных электронных сообщений (ФЭС) и прочих индивидуальных факторов может быть выбран тот или иной упомянутый выше способ сдачи информации в Росфинмониторинг. Поэтому, давайте рассмотрим преимущества и недостатки как личного кабинета организации на портале ведомства, так и программы АРМ «Организация-М», что, возможно, позволит нашим читателям самостоятельно решить, какой способ отправки сообщений им более удобен.

 

Личный кабинет на портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru/

Напомним нашим читателям, что у всех без исключения организаций и предпринимателей ювелирного сектора должен быть оформлены доступ в указанный Личный кабинет. Даже если Вы решите, что пользоваться Личным кабинетом для отправки информации Вы не будете, а будете использовать программу АРМ «Организация-М», доступ в Личный кабинет оформляется в любом случае. Если у кого-то из ювелиров его до сих пор нет, то он, безусловно, нарушает нормы законодательства в сфере финансового мониторинга и рискует в любое время получить многотысячный штраф.

К основным существенным преимуществам Личного кабинета можно отнести следующие:

1.      Внедрена возможность печати ФЭС на бумажные носители (для собственного архива, наглядности отправленных сведений, а в большинстве случаев – для самоуспокоения: у организации или предпринимателя на руках остается не только файл, но еще и сведения, содержащиеся в нем, выведенные на бумагу). Справедливости ради отметим, что распечатать сообщения можно только при отправке ФЭС. Если пользователь отправит ФЭС и закроет окно отправки, то распечатать сведения из отправленного сообщения уже будет невозможно. Следует, однако, иметь ввиду, что печатная форма ФЭС официально не существует, поэтому наличие распечатанных сведений вряд ли кого то из проверяющих ювелиров лиц будет интересовать.

2.      Сведения о направленных, принятых и отвергнутых сообщениях (подчеркнем, что только указанные сведения, но не сами ФЭС) постоянно доступны в личном кабинете и его пользователь не несет риска их утраты, т.к. они хранятся не на его жестком диске, а на удаленном сервере Росфинмониторинга.

 

К основным существенным недостаткам личного кабинета на сайте Росфинмониторинга для отправки сообщений можно отнести следующие:

1.      Нередко ювелиры, использующие личный кабинет для подготовки и отправки сообщений, сетуют на то, что им приходится много времени тратить на подготовку информации в Росфинмониторинг, на заполнение отчетов, их проверку и отправку из-за технических нюансов работы портала. И действительно, личный кабинет на портале Росфинмониторинга вызывает достаточно много нареканий со стороны его пользователей, т.к. он весьма требователен к настройкам и типу интернет-браузера. Напомним, что для отправки ФЭС требуется установленный КриптоПро CSP 3.6 или 3.9, браузер Internet Explorer 9 или 10. Но даже при наличии настроенного соответствующего программного обеспечения все равно не гарантируется стабильная и надежная работа личного кабинета: периодически он зависает и превращает процедуру подготовки сообщений в длительное мероприятие. Случается, что личный кабинет бывает вовсе недоступен, что, безусловно, заставляет понервничать тех его пользователей, кто затянул с отправкой сообщения до последнего дня, на который и пришёлся временный сбой в работе ресурса.

Забавный факт: некоторые ювелиры борются с зависанием личного кабинета следующим образом: само ФЭС набирается не в браузере Internet Explorer 9 или 10, а в каком-нибудь ином (например, Google Chrome), а уже для его отправки используется непосредственно Internet Explorer 9 или 10. Однако, конечно же, это не очень удачный выход из ситуации: ведь требуются лишние манипуляции со стороны организации или предпринимателя, и, как следствие, дополнительные временные затраты.

2.      В Личном кабинете невозможно вести базу своих клиентов. Если ювелиры планируют сдать сообщение в Росфинмониторинг с участием одной из сторон, по которой ранее уже отправлялись сведения, они вынуждены будут либо повторно заносить сведения о сторонах операции, либо искать ранее отправленное с теми же лицами ФЭС, подгружать его в личный кабинет и производить его корректировки в части сведений об операции, ее основаниях, номера, даты и т.д.

3.      Личный кабинет не обеспечивает оперативный доступ к отправленным файлам. Сами ФЭС не хранятся в личном кабинете, т.к. сохраняются на жестком диске компьютера отправителя. Иногда ювелирам приходиться тратить очень много времени для того, чтобы найти нужное ФЭС у себя на компьютере: ведь для того, чтобы просмотреть отправленный файл, его требуется специально загружать в личный кабинет.

4.      Личный кабинет не позволяет распечатать реестр отправленных сведений в Росфинмониторинг с указанием дат совершения операций, сумм, номеров сообщений, дат их представления в ведомство, статуса сообщений, который зачастую требуют от ювелиров проверяющие их инспекции пробирного надзора или прокуратуры. Такой реестр ювелиры будут вынуждены делать вручную.

 

Программное обеспечение АРМ «Организация-М»

Программное обеспечение АРМ «Организация-М» является официальной программой для сдачи информации в Росфинмониторинг, ведь его дистрибутив даже размещен на официальном сайте ведомства и доступен для скачивания по ссылке: http://www.fedsfm.ru/companies/deal

К основным существенным преимуществам АРМ «Организация-М» можно отнести следующие:

1.      Ведение архива направленных сведений. Организация или предприниматель прямо из интерфейса программы в любое время имеет возможность получить доступ к ранее отправленным ФЭС и просмотреть их содержание.

2.      Возможность создавать шаблоны, использовать для подготовки сообщений накопленную информацию о клиентах организации. Введя один раз данные о своем клиенте в ФЭС, организация или предприниматель может их сохранить в свою базу данных АРМ «Организация-М», чтобы впоследствии, всего несколькими щелчками мыши вставить в новое сообщение сведения о клиенте.

3.      АРМ «Организация-М» позволяет автоматически сформировать и распечатать реестр отправленных сведений в Росфинмониторинг с указанием дат совершения операций, сумм, номеров сообщений, дат их представления в ведомство, статуса сообщений. Этот реестр, напомним, зачастую требуют от ювелиров проверяющие их инспекции пробирного надзора или прокуратуры.

4.      В АРМ «Организация-М» внедрен справочник адресов, позволяющий непосредственно в программе выстраивать верную цепочку адреса, начиная с названия региона и заканчивая даже названием переулка в каком-нибудь селе.

5.      Высокое качество технической поддержки программы. Служба технической поддержки АРМ «Организация-М» быстро и очень квалифицированно решает технические проблемы, в т.ч. даже в тех случаях, когда они вызваны не работой АРМ «Организация-М», а виной организации или предпринимателя.

6.      Программа АРМ «Организация-М» имеет свой аналог, предназначенный для подготовки ФЭС в Росфинмониторинг ломбардами – АРМ «НФО». Если у ювелира есть еще и ломбард, то, безусловно, будет очень удобно пользоваться для отправки сообщений в ведомство двумя схожими программами.

7.      Соединение с интернетом программе требуется только в момент отправки ФЭС. Формировать ФЭС можно в автономном режиме.

8.      В момент сеанса связи с сервером Росфинмониторинга, программа автоматически получает квитанции на ранее направленные сообщения.

 

 

К основным существенным недостаткам АРМ «Организация-М» можно отнести следующие:

1.      После того как организация или предприниматель скачали и установили дистрибутив программы и первый раз ее запускают, программа требует выбрать настроечный файл, которого у организации или предпринимателя нет. Поскольку на сайте Росфинмониторинга не указано, где этот файл взять, знакомство некоторых ювелиров с этой программой на этом и заканчивается (без выбора настроечного файла программа работать не будет). Напомним читателям, что настроечный файл АРМ «Организация-М» организации и предприниматели могут получить в службе технической поддержки АРМ «Организация-М».

2.      Все отправленные ФЭС, квитанции об их принятии или непринятии хранятся на жестком диске отправителя ФЭС. В случае выхода компьютера из строя ювелиры рискуют утратить все файлы, в т.ч. и ФЭС. Мы рекомендуем периодически дублировать и записывать хранящиеся на жестком диске компьютера ФЭС и их квитанции на внешний носитель.

3.      Программу желательно устанавливать только на какой-то один компьютер организации ли предпринимателя, т.к. именно на нем формируется архив отправленных сообщений и база клиентов. Установка программы на разные компьютеры и отправка с них ФЭС приводит к отсутствию единой базы ФЭС.

 

Подводя итоги, мы позволим себе дать общие рекомендации ювелирам по выбору того или иного способа отправки ФЭС. Мы бы однозначно порекомендовали пользоваться Личным кабинетом на портале Росфинмониторинга для отправки сообщений тем организациям и предпринимателям ювелирного сектора, у кого небольшой объем отправляемых сведений в Росфинмониторинг (например, только «ежеквартальная» отчетность по форме ФЭС 3-ФМ о результатах проверки клиентов). Если же объем направляемых сведений в Росфинмониторинг у ювелиров значительный, то, конечно же, наиболее удобным, простым и надежным способом отправки ФЭС для них станет АРМ «Организация-М».

Но в любом случае, какой бы способ отправки информации в Росфинмониторинг Вы бы не выбрали, главное, чтобы Вы делали это полно, своевременно и корректно.

 

эксперт по финансовому мониторингу, канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

 

 

* * *

 

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Идет проверка Росфинмониторинга? Пришли с проверкой по ПОД/ФТ из других надзорных органов (Банк России, Инспекция Пробирного надзора, Роскомнадзор, прокуратура)? Мы знаем о проверках Росфинмониторинга, Банка России, ГИПН, прокуратуры, Роскомнадзора в сфере ПОД/ФТ абсолютно все! Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Если Вас интересуют наши вышеуказанные услуги просим Вас связаться с нами по телефону:

+7 (903) 686-31-87

Контактное лицо по вопросам Правил внутреннего контроля и организация внутреннего контроля Смыслов Павел Александрович.

 - Мы в контакте (форум по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, вопросы эксперту по финансовому мониторингу)

 

Хотите быть в курсе всех новостей по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и получать информации еще больше, чем на нашем сайте? Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация. Издается с 2016 года. Нас читают более 4000 подписчиков!

 

 

Дополнительные наши статьи по этой теме:

Полно и корректно исполняете закон? Вас все равно могут наказать! История о «без вины виноватом» ломбарде или о том как некоторые представители надзора не принимают во внимание при проверках НФО нормативные акты Банка России (Смыслов П.А., 2017)

Результаты проверок Росфинмониторингом исполнения поднадзорными организациями и индивидуальными предпринимателями законодательства Российской Федерации «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в 2016 году (Смыслов П.А., 2017)

Основные обязанности по финансовому мониторингу организаций и предпринимателей, работающих с часами из драгоценных металлов и камней (Смыслов П.А., 2017)

Какие 26 видов документов по ПОД/ФТ у Вас может запросить внезапная выездная проверка Банка России. Чуть более пяти часов отведено организации на предоставление документов по ПОД/ФТ (Смыслов П.А, 2017)

Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение? (Смыслов П.А., 2017)

Правила внутреннего контроля со всеми последними изменениями 2017 года: к вопросу о сроках и необходимости обновлений (Смыслов П.А., 2017)

Вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество" - новые сервисы в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга у ювелиров и операторов радиоподвижной связи (Смыслов П.А., 2016)

Информация о недостатках и нарушениях, допущенных организациями при разработке правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, и о нарушениях, допущенных организациями при реализации ПВК по ПОД/ФТ, выявленные в ходе надзорной деятельности в 2016 году (Смыслов П.А., 2016)

Кому выгодна паника среди ювелиров и почему ювелирам необходимо придерживаться позиций Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2016)

Особенности представления информации в Росфинмониторинг по договорам комиссии ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Борьба с коррупцией в российских компаниях (Смыслов П.А., 2016)

Какой способ отправки сообщений в Росфинмониторинг выбрать ювелирам?  (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное письмо" Росфинмониторинга №50 отменяется? (Смыслов П.А, 2016)

Новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для ювелиров, риелторов, лизинга, факторинга, операторов платежей осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Новые ПВК по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Агентство недвижимости и Росфинмониторинг: какие сделки с недвижимым имуществом подлежат обязательному контролю? (Смыслов П.А., 2016)

Какие 53 документа запросит Банк России на проверку у некредитной финансовой организации (Смыслов П.А., 2016)

Что проверит Банк России по ПОД/ФТ в ломбарде? (Смыслов П.А., 2016)

Какие документы по ПОД/ФТ может запросить Банк России (Смыслов П.А., 2016)

Как ювелирам определить деловую репутацию клиента в рамках ПОД/ФТ? (Смыслов П.А., 2016)

Об Информационном сообщении Росфинмониторинга от 5 мая 2016 года «О типовых ошибках при разработке ПВК по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2016)

Особенности предоставления информации в Росфинмониторинг по договорам поставки ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Проблемы проведения идентификации (Смыслов П.А., 2016)

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения: практические рекомендации по прохождению обучения (Смыслов П.А., 2016)

Подводим итоги о сдаче информации в росфинмониторинг ювелирами (Смыслов П.А., 2016)

Разрабатываем правила внутреннего контроля в целях противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50: его значение и роль для ювелирной отрасли (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50 от 10.02.2016 г. посвящено ювелирным организациям и предпринимателям (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ крупных НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ организаций и ИП (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Что такое вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество", размещенные в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга? (Смыслов П.А., 2015)

ПОД/ФТ нарушения и недостатки по итогам проверок КПК (Смыслов П.А., 2015)

Дневник изменений, связанных с отправкой сообщений в Росфиномниторинг согласно приказа №110 (формы ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ, 4-ФМ) (Смыслов П.А., 2015)

Сдаем информацию в Росфинмониторинг по новым формам (Смыслов П.А., 2015)

И еще раз несколько слов про отчеты раз в три месяца в Росфинмониторинг («квартальная» отчетность в Росфинмониторинг) (Смыслов П.А., 2015)

Как отправлять ФЭС в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2015)

Идентификация и изучение клиентов в ювелирной торговле: проблемы и вопросы практического применения (Смыслов П.А., 2015)

Обзорная информация о типичных нарушениях и недостатках, выявленных при разработке некредитными финансовыми организациями Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015)

Готовимся к проверке прокуратуры и инспекции пробирного надзора в ювелирном магазине (Смыслов П.А., 2015)

Российское законодательство в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) как элемент антикоррупционной системы в РФ (Смыслов П.А., 2015)

Очень важные сообщения. Как противодействовать нелегальным сделкам (Смыслов П.А., 2015)

Правила внутреннего контроля. Штраф 700 000 рублей: миф или реальность? (Смыслов П.А., 2015)

Примерный образец правил внутреннего контроля некредитной финансовой организации (ломбарда, микрофинансовой организации, страхового брокера, кредитного потребительского кооператива) (содержание) с изменениями от 01.03.2015 года (Смыслов П.А., 2015)

Обращение к некредитным финансовым организациям по вопросам исполнениями законодательства в сфере ПОД/ФТ в связи с новыми требованиями Банка России (Смыслов П.А., 2015 г.)

Предоставление информации в Росфинмониторинг – важнейшая обязанность ювелирных организаций (Смыслов П.А., 2015 г.)

Открытое письмо к агентствам недвижимости по вопросам исполнения ими норм законодательства в сфере ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015 г.)

Как получить 700 000 рублей штрафа за "неправильные" правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2014 г.)

Изменения в №115-ФЗ (Смыслов П.А., 2014)

Совершенствование системы внутреннего контроля лизинговой компании на основе идентификации рисков (Смыслов П.А. и др., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012–2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в организациях и у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012 - первой половине 2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2013 г.)

Правила внутреннего контроля: практические советы по разработке правил внутреннего контроля, обновлению правил внутреннего контроля, внесению изменений в правила внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2013 г.)

Совершенствование риск-ориентированного подхода к проверкам финансовых потоков (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2013 г.)

Практические проблемы финансовой логистики: требования Росфинмониторинга и налоговых органов (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2012 г.)

О некоторых вопросах применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Смыслов П.А., Смыслов А.Г. 2011 г.)

Внутренний контроль потоков ресурсов в лизинговой компании (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2011 г.)

Законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ответы на вопросы читателей) (Смыслов П.А., Пышненко С.А. 2010 г.)

Основные последствия неосмотрительности организаций при выборе способов разработки Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.);

Порядок постановки организаций на учет в Росфинмониторинг и Согласования Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.)

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя