На проводимых нами целевых инструктажах и повышениях уровня знаний по ПОД/ФТ нам часто задают вопрос: "Можно ли провести идентификацию клиента - физического лица на основании водительского удостоверения"? Давайте разберемся в этом вопросе вместе.

Нормативными актами по ПОД/ФТ, регулирующими процедуру идентификации клиентов, были определены перечни документов, которые являются в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

Так, например в Положениях Банка России об идентификации кредитными и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П и 12.12.2014 №444-П) в качестве таких документов указаны:

1) для граждан Российской Федерации:

паспорт гражданина Российской Федерации;

паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;

свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);

временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;

2) для иностранных граждан:

паспорт иностранного гражданина;

3) для лиц без гражданства:

документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

разрешение на временное проживание, вид на жительство;

документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;

удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;

4) иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, и документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.

А в старом информационном письме Росфинмониторинга от 18.03.2009 г. №2 «О порядке применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ», указывалось, что в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

1) для гражданина Российской Федерации:

паспорт гражданина Российской Федерации;

свидетельство о рождении гражданина (для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет);

общегражданский заграничный паспорт;

паспорт моряка (удостоверение личности моряка);

военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу);

временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

2) для иностранного гражданина:

паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина.

3) для лица без гражданства:

документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

разрешение на временное проживание;

вид на жительство;

иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

4) для беженцев:

свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на осуществление функций по контролю и надзору в сфере миграции;

удостоверение беженца.

Таким образом, ни в одном документе по ПОД/ФТ мы не находим сведений о водительском удостоверении как о документе, удостоверяющим личность. Таким образом, к сожалению, водительское удостоверение не является документом, удостоверяющим личность физического лица, и не может быть использовано для проведения идентификации.

Водительское удостоверение пригодится клиентам наших читателей на дороге, но никак не в качестве документа по идентификации.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!