Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насИнформацияКонтактыКраеведение

 

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения: практические рекомендации по прохождению обучения

 

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ (целевой инструктаж и повышение уровня знаний). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

 

Росфинмониторинг - совещание 04.03.2016 г.

 

Руководство нашей компании, совещание в Росфинмониторинге, 2016 г.

 

СМЫСЛОВ П.А.:

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения:

Как и где пройти целевой инструктаж. практические советы эксперта по финансовому мониторингу, специалиста по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ Павла Смыслова по прохождению обучения

(статья для ювелирных организаций, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых организаций, операторов по приему платежей)

(опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 25.03.2016 г.)

 

Обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (обучение в целях ПОД/ФТ) – одна из любимых обязанностей многих организаций, на которые распространяются требования «антиотмывочного» законодательства.

Ведь для многих целевой инструктаж по ПОД/ФТ – это всегда целое событие: нужно приехать в учебный центр, прослушать в течение целого дня увлекательную и полезную лекцию и по его окончании получить свидетельство, напечатанное на красивом бланке, которое потом можно повесить на стену в своем кабинете и хвастаться перед коллегами: «теперь я знаю о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ все!».

Однако, как показывает практика автора настоящей статьи, являющегося лектором целевых инструктажей и повышения уровня знаний как в учрежденном им Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга, так и в других партнерских учебных центрах, регулярно с удовольствием приглашающих его к себе на чтение лекций, обучение все же является весьма слабым звеном в системе внутреннего контроля по ПОД/ФТ в организациях и у предпринимателей, которые не до конца выполняют возложенные на них законодателем обязанности в части требований к подготовке и обучению кадров.

Нормативной основой, регулирующей вопросы прохождения обучения является Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в просторечии его упоминают как «203 Приказ Росифнмониторинга»). По сложившейся традиции автора мы поговорим с Вами об обязанностях в сфере финансового мониторинга не цитатами из нормативных актов, которые Вы можете прочитать и самостоятельно, без нашей помощи, а своими простыми словами, выделив только основные и самые важные моменты.

Для начала определимся, кто должен проходить целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний и иные формы обучения по финансовому мониторингу в организациях и у предпринимателей.

Итак, обучение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма обязаны пройти следующие сотрудники:

а) руководитель организации;

б) руководитель филиала организации;

в) заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

г) специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (простыми словами – специальное должностное лицо);

д) главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

е) руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);

ж) сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;

з) иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.

Таким образом, легко увидеть, что круг сотрудников, проходящих обучение по ПОД/ФТ, весьма широк и не ограничивается только специальным должностным лицом, как думают многие организации и предприниматели.

В большинстве компаний, как минимум, есть генеральный директор, главный бухгалтер, юрист, специальное должностное лицо по ПОД/ФТ – все они обязаны пройти обучение по Росфинмониторингу, в т.ч. и целевой инструктаж в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Очень важно отметить, что руководитель организации должен утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение по ПОД/ФТ. Этот документ практически всегда запрашивают сотрудники надзорных органов на проверке, а заодно просят показать им Ваше штатное расписание. Штатное расписание проверяют не в целях любопытства о размерах должностных окладов, как могли бы подумать некоторые читатели, а чтобы проверить, все ли сотрудники Вашей организации, обязанные проходить обучение в силу закона, прошли его.

 

Разберемся теперь с формами, периодичностью и сроками обучения по ПОД/ФТ.

Условно обучение в сфере финансового мониторинга можно разделить на две группы: внешнее и внутреннее.

К внешним формам обучения мы относим целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

К внутренним формам обучения по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма относят вводный и дополнительный инструктажи.

Внешние формы обучения проводят специализированные учебные центры, являющиеся партнерами Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ), который был учрежден Федеральной службой по финансовому мониторингу. Одним из известных учебных центров, проводящих целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний, является Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦМ), учрежденный автором настоящей статьи и возглавляемый его талантливой сестрой Серафимой Александровной Смысловой. Существуют и иные учебные центры – партнеры МУМЦФМ.

Что такое целевой инструктаж по ПОД/ФТ? Целевой инструктаж – это получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях. Именно эта форма обучения так полюбилась многим организациям и предпринимателям: приходишь на лекцию и погружаешься в интересные, увлекательные, важные и полезные знания (если конечно лектор учебного центра не какой то зануда, а опытный и практикующий специалист по ПОД/ФТ, педагог и настоящий мастер своего дела). Кому то вспоминаются с тоской ушедшие в прошлое студенческие годы с лекциями из института, а кому то школьные парты и звонки на перемены. Так, незаметно пролетает целый день, в конце которого слушатели по итогам занятия пишут тестирование и в торжественной обстановке получают свидетельство о прохождении целевого инструктажа по ПОД/ФТ. Автор настоящей статьи, проведя целевой инструктаж по ПОД/ФТ всегда в конце семинара желает слушателям здоровья, счастья и всех благ, продуктивного применения полученных знаний и работы в сфере ПОД/ФТ без штрафов. В МУКПЦФМ также заведена добрая традиция: по окончании семинара по ПОД/ФТ на память делается общее фото лектора со слушателями целевого инструктажа в сфере финансового мониторинга.

Целевой инструктаж проходится слушателями однократно (один раз в жизни). Важно отметить, что обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций. Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти: руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации) – эти сотрудники должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа по ПОД/ФТ в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.

Не позднее чем через три года после прохождения целевого инструктажа указанные в предыдущем абзаце лица обязаны пройти следующую форму внешнего обучения – повышение уровня знаний. Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях, которое организуется учебными центрами – партнерами МУМФЦМ и, в частности, Межрегиональным учебным и консультационно-правовым центром финансового мониторинга (МУКПЦФМ). При этой форме обучения сотрудники опять садятся за парты и слушают увлекательное повествование о своих правах и обязанностях в сфере ПОД/ФТ. И опять кому то из слушателей вспоминается студенческая молодость, а кому «школьные году чудесные». А по окончании этого важного семинара по финансовому мониторингу, если он проводился в МУКПФМ, автор настоящей статьи в торжественной обстановке вручает слушателем свидетельства о повышении уровня знаний.

Хотим отметить, что некоторые учебные центры убеждают слушателей в том, что они обязаны проходить внешнее обучение ежегодно и буквально заваливают своих клиентов почтовыми рассылками с приглашениями на учебу и анонсами различных семинаров по ПОД/ФТ. Между тем, 203 Приказ Росфинмониторинга прямо говорит о том, что сотрудники организаций и предпринимателей, которым адресована настоящая статья, обязаны проходить повышение уровня знаний по ПОД/ФТ не реже одного раза в три года. Поэтому Вы не обязаны ходить на обучение по финмониторингу, целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний по каждому приглашению учебного центра. Частое посещение Вами лекций – это Ваше право, но не обязанность. Автор настоящей статьи рекомендует (но не навязывает, как это делают другие, своего мнения) проходить обучение в учебных центрах примерно раз в год – чтобы всегда быть в «правовом тонусе» и знать обо всех новеллах стремительно меняющего законодательства в сфере ПОД/ФТ.

И если с обязанностью проходить внешнее обучение по противодействию легализации преступных доходов организации и предприниматели более или менее справляются (а еще бы им не справится, когда их заваливают со всех сторон учебные центры своими предложениями об услугах по проведению целевого инструктажа), то с внутренними формами обучения (вводный и дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ) все обстоит гораздо печальнее. Автор настоящей статьи, являясь консультантом многих организаций и ИП по вопросам ПОД/ФТ, знает не понаслышке, как в них буксует проведение внутреннего обучения.

Вводный инструктаж в организации проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанных в самом начале нашей статьи. Напомним, что это и руководитель, и главный бухгалтер, и юрист, и специальное должностное лицо, и иные сотрудники, т.е. все те, кого организация и предприниматель должны включить в перечень сотрудников, обязанных пройти обучение согласно требованиям 203 Приказа Росфинмониторинга.

Вводный инструктаж также проводится специальным должностным лицом сотрудникам и при их переводе (временном переводе) на вышеуказанные должности либо для выполнения вышеуказанных функций.

Тем же сотрудникам специальным должностным лицом проводится также еще и дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ. Он проводится не реже одного раза в год либо в следующих случаях:

- при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- при утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

- при переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- при поручении сотруднику организации работы, выполняемой вышеуказанными сотрудниками организации, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

Отметим, что вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной организацией с учетом требований Росфинмониторинга. Программу обучения очень любят проверять сотрудники надзорных органов. Напомним, что программа обучения в обязательном порядке входит в состав правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Но мы также рекомендуем утверждать программу обучения еще и в виде отдельного документа. Очень часто организации сталкиваются с требованиями проверяющих о том, что не достаточно иметь программу обучения по ПОД/ФТ только в составе правил внутреннего контроля – ее нужно еще и утвердить как самостоятельный документ.

Разрабатываемая программа обучения должна предусматривать:

а) изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

Если по итогам целевого инструктажа и повышения уровня знаний слушатели получают красивые свидетельства, которые, как мы уже упоминали, многие любят вешать на стену своего кабинета, собирая их целую коллекцию (мы надеемся, что если Вы все же и решите коллекционировать свидетельства, то все они будут выданы Вам нашим учебным центром МУКПЦФМ), то как фиксировать факты проведения с сотрудниками дополнительного и вводного инструктажа? Для этого мы рекомендуем завести Вам два журнала: один для сведений о проведении вводного инструктажа, другой – для сведений о проведении дополнительного. В них Вы фиксируете фамилии, имена, отчества и должности слушателей, даты инструктажей, подписи сотрудников о прохождении инструктажа, а в журнале дополнительного инструктажа также еще и тематику (причину) обучения. Не забудьте, что специальное должностное лицо сам себе также проводит внутренние инструктажи. Даже если Вы один работаете в организации: Вы и директор, и бухгалтер, и специальное должное лицо (и портной, и плотник, и на мышей охотник) – Вы все равно проводите себе такие инструктажи и делаете записи в журналах.

Большие затруднения вызывает проведение дополнительных инструктажей. Если Вы проводите его только раз в год, значит, Вы делаете что-то не так. Дополнительный инструктаж в целях противодействия отмывания преступных доходов нужно проводить гораздо чаще, т.к. нормативно-правовые акты Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выходят и изменяются очень часто (бывает даже, по несколько раз в месяц). Законодательство по ПОД/ФТ меняется настолько часто, что порой не успеваешь за всем им уследить. Как же не потеряться в большом массиве законодательства в сфере финансового мониторинга? Все очень просто: автор настоящей статьи на добровольных началах вот уже много лет подряд собирает на своем сайте все новости в сфере ПОД/ФТ, в т.ч. касающиеся выхода новых либо изменения действующих нормативных актов по финансовому мониторингу. Адрес этого сайта известен многим организациям и предпринимателям: http://www.smyslovy.ru/ В 2016 году сайт отмечает десятилетний юбилей с момента своего основания (пожелаем ему еще долгих лет работы на благо организаций и предпринимателей и для популяризации законодательства в сфере ПОД/ФТ). Автор статьи также ведет блок новостей по ПОД/ФТ в популярной социальной сети Вконтакте. Вот адрес этой группы: https://vk.com/smyslovy Группа предназначена для общения по вопросам ПОД/ФТ и содержит сотни вопросов-ответов по финансовому мониторингу.

Следите за сайтом http://www.smyslovy.ru/, подписывайтесь на новости на https://vk.com/smyslovy и Вы всегда будете в курсе того, какие изменения в сфере ПОД/ФТ произошли.

Нам часто задают вопросы по прохождению дополнительного инструктажа, примерно следующего характера: «мы ювелирная организация, в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесены изменения, касающиеся банков. Нужно ли нам провести дополнительный инструктаж?». «Нужно», - отвечаем мы: «Ведь в 203 Приказе Росфинмониторинга ничего не сказано о том, что дополнительные инструктажи нужно проходить выборочно».

Следующий популярный вопрос по прохождению дополнительного инструктажа в сфере ПОД/ФТ: «сколько дней дается на проведение инструктажа после утверждений новой редакции правил внутреннего контроля, вступления в силу изменений в нормативный акты по ПОД/ФТ или вступления в силу нового нормативного акта в этой сфере?». «Нисколько», - отвечаем мы: «Вы обязаны провести инструктаж в день утверждения правил, в день вступления в силу нормативного акта». Нам известны случаи, когда промедление в проведении инструктажа даже на несколько дней приводило впоследствии к мерам административного наказания со стороны надзорных органов.

 

Теперь мы хотели бы поделиться с Вами своими некоторыми практическими рекомендациями по вопросам прохождения внешних форм обучения в сфере ПОД/ФТ в учебных центрах.

1.      Целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний Вы можете проходить как в форме очных семинаров, так и в формате он-лайн (вебинары по финансовому мониторингу). Однако, на наш взгляд, слушатели очного обучения усваивают материал гораздо глубже в отличие от слушателей вебинаров. Поэтому старайтесь проходить очные семинары. Вебинар по ПОД/ФТ – это вариант для тех, кто живет или работает в отдаленных регионах и приехать в учебный центр у него нет никакой возможности.

2.      Семинары по финансовому мониторингу (целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ), на которые учебные центры приглашают в течение одного дня сразу несколько лекторов (первые два часа занятия ведет первый лектор, затем второй, третий и т.д.) – как правило, получаются очень сумбурные, без четкой последовательности изложения материала, что негативно сказывается на качестве лекции. Слушатели рискуют не услышать важного материала (т.к. первый лектор надеется, что второй его дополнит, а второй лектор думает, что первый все уже рассказал). Иногда лекторы в течение дня противоречат в своих позициях, что только смущает слушателей.

3.      Обязательно обращайте внимание на лекторский состав учебного центра. Порой семинары ведут лекторы, имеющие только поверхностные знания в сфере ПОД/ФТ, которые не знают, например, как на практике пользоваться личным кабинетом организации на портале Росфинмониторинга, сами никогда не сдавали отчетность в Росфинмониторинг, получили свои знания путем самостоятельного изучения нормативных актов в сфере ПОД/ФТ или консультаций у своих более опытных коллег. Один из лучших вариантов лектора – это практикующий специалист в сфере финансового мониторинга, получивший свои знания и опыт по ПОД/ФТ за счет многолетней работы с организациями и предпринимателями, а также сам прошедший профессиональную подготовку в качестве специалиста по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ.

 

 

Так выглядит свидетельство специалиста по образовательной деятельности

 

 

Так может выглядеть характеристика на лектора

 

4.      Не гонитесь за дешевыми целевыми инструктажами по ПОД/ФТ. Цены на обучение и инструктажи по финансовому мониторингу могут отличаться даже в три и более раз. Вполне очевидно, что если обучение проводится совсем дешево, значит, учебный центр на чем-то экономит (вполне возможно на лекторах, приглашая неопытных специалистов), что в конечном итоге может негативно сказаться на качестве Вашей подготовки. Можно получить свидетельство о прохождении целевого инструктажа, но не получить самого главного – знаний.

5.      Во время прохождения семинара по ПОД/ФТ старайтесь делать конспект, выделяя наиболее важные для Вас моменты. После прохождения целевого инструктажа или повышения уровня знаний по ПОД/ФТ обязательно самостоятельно посмотрите нормативные акты, о которых Вам говорил лектор.

6.      Не стесняйтесь задавать лектору вопросы. Дача ответов на них – это прямая обязанность лектора. Семинар по ПОД/ФТ должен идти до последнего Вашего вопроса.

7.      Бытует мнение, что проходить обучение нужно только отраслевое: т.е. отдельное для ювелиров, отдельное для агентств недвижимости, отдельное для лизинговых компаний и т.д. В действительности же нормы законодательства по ПОД/ФТ для всех организаций практически идентичны. Опытный лектор и педагог по ПОД/ФТ проведет семинар так, что Вы не испытаете никакого дискомфорта от того, что, являясь к примеру, агентством недвижимости, слушали лекцию в составе группы, в которой преобладали ювелиры. Опытный лектор не обделит своим вниманием не одну сферу деятельности, представители которой присутствуют на обучении по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8.      Если Вы прошли обучение по ПОД/ФТ, но Вам так и не рассказали, какие отчеты в Росфинмониторинг в какие сроки и как сдаются, рекомендуем Вам обратиться за переподготовкой в другой учебный центр финансового мониторинга. Ведь сдача отчетности – важнейшая обязанность любой организации и предпринимателя, работающих в сфере ПОД/ФТ. Незнаний этих вопросов чревато многотысячными штрафами.

 

 

Высокий уровень знаний лектора в вопросах сдачи отчетов в Росфинмониторинг должен быть подтвержден документально

 

9.      Раздаточные материалы (буклеты, CD диски, брошюры по ПОД/ФТ и т.д.), которыми Вас снабжают некоторые учебные центры, имеют свойство со временем устаревать: меняется законодательство и документы в раздаточном материале становятся не актуальными. Мы рекомендуем Вам самостоятельно следить за всеми изменениями в сфере ПОД/ФТ, ориентируясь на актуальное законодательство, содержащееся в различных информационно-правовых базах.

10.   Внимательно следите за названием формы обучения, которое Вам вписывает учебный центр в свидетельство об обучении по ПОД/ФТ. Бывает так, что слушателю нужно пройти повышение уровня знаний, а ему оформили обучение как целевой инструктаж по ПОД/ФТ. Или, наоборот, слушателю нужно было пройти однократный целевой инструктаж по финансовому мониторингу, а ему выдали свидетельство о прохождении повышения уровня знаний. Очень обидно потом на проверке получать замечания по этим фактам.

11.   Если Вы уже прошли целевой инструктаж по ПОД/ФТ от лица одной организации, то от лица другой Вам его проходить уже не нужно, несмотря на то, что в свидетельстве об обучении указано название Вашей первой организации: напомним, что свидетельство о прохождении обучения в форме целевого инструктажа именное и содержит Ваши фамилию, имя и отчество.

12.   Большой популярностью пользуются лекции и семинары по ПОД/ФТ автора настоящей статьи Смыслова Павла Александровича. В основном он их проводит в Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга. Но его также можно увидеть в составе лекторов и иных учебных центров – партнерах МУМЦФМ Росфинмониторинга: слушателям и руководству учебных центров нравится простая и увлекательная манера лектора рассказывать о сложном законодательстве по ПОД/ФТ. Он много ездит и проводит целевой инструктаж по ПОД/ФТ по всей стране: от Крыма до Дальнего Востока.

 

Желаем Вам хорошего прохождения целевого инструктажа, повышения уровня знаний в сфере ПОД/ФТ! Пройти целевой инструктаж у автора настоящей статьи Вы можете, записавшись к нему на обучение по этой ссылке: http://www.smyslovy.ru/uslugi-instruktaj-podft.html

 

эксперт по финансовому мониторингу, канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

 

 

* * *

 

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Оказываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Идет проверка Росфинмониторинга? Пришли с проверкой по ПОД/ФТ из других надзорных органов (Банк России, Инспекция Пробирного надзора, Роскомнадзор, прокуратура)? Мы знаем о проверках Росфинмониторинга, Банка России, ГИПН, прокуратуры, Роскомнадзора в сфере ПОД/ФТ абсолютно все! Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Если Вас интересуют наши вышеуказанные услуги просим Вас связаться с нами по телефону:

+7 (903) 686-31-87

Контактное лицо по вопросам Правил внутреннего контроля и организация внутреннего контроля Смыслов Павел Александрович.

 - Мы в контакте (форум по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, вопросы эксперту по финансовому мониторингу)

 

Хотите быть в курсе всех новостей по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и получать информации еще больше, чем на нашем сайте? Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация. Издается с 2016 года. Нас читают более 4000 подписчиков!

 

 

Дополнительные наши статьи по этой теме:

Запрос по ПОД/ФТ как инструмент для самопроверки (Смыслов П.А., 2017)

Отказы в целях ПОД/ФТ: «волчий билет» пайщика? (Смыслов П.А., 2017)

"Сложно выиграть партию в шахматы, когда противник все время меняет правила игры" или нормы в сфере ПОД/ФТ «что дышло, куда повернет, туда и вышло» (Смыслов П.А., 2017)

«Опять двадцать пять: И снова новые правила игры в «Проверку правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ" (Смыслов П.А., 2017)

"Сложно выиграть партию в шахматы, когда противник все время меняет правила игры" или история о правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ ювелирной компании и некомпетентном проверяющем (Смыслов П.А., 2017)

Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ и другие вопросы: на что обратить внимание при подготовке ответов в Банк России (Смыслов П.А., 2017)

Банк России напоминает автоломбардам: заложенный автомобиль должен находиться в ломбарде, а не у залогодателя  (Смыслов П.А., 2017)

ПВК по ПОД/ФТ некоторых организаций не прошли проверки из-за статьи 6.1 115-ФЗ (Смыслов П.А., 2017)

Материнский капитал и ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2017)

В Новый год с новыми анкетами по идентификации (Смыслов П.А., 2017)

Типовые правила внутреннего контроля больше разрабатывать не будут (Смыслов П.А, 2017)

Полно и корректно исполняете закон? Вас все равно могут наказать! История о «без вины виноватом» ломбарде или о том как некоторые представители надзора не принимают во внимание при проверках НФО нормативные акты Банка России (Смыслов П.А., 2017)

Результаты проверок Росфинмониторингом исполнения поднадзорными организациями и индивидуальными предпринимателями законодательства Российской Федерации «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в 2016 году (Смыслов П.А., 2017)

Основные обязанности по финансовому мониторингу организаций и предпринимателей, работающих с часами из драгоценных металлов и камней (Смыслов П.А., 2017)

Какие 26 видов документов по ПОД/ФТ у Вас может запросить внезапная выездная проверка Банка России. Чуть более пяти часов отведено организации на предоставление документов по ПОД/ФТ (Смыслов П.А, 2017)

Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение? (Смыслов П.А., 2017)

Правила внутреннего контроля со всеми последними изменениями 2017 года: к вопросу о сроках и необходимости обновлений (Смыслов П.А., 2017)

Вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество" - новые сервисы в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга у ювелиров и операторов радиоподвижной связи (Смыслов П.А., 2016)

Информация о недостатках и нарушениях, допущенных организациями при разработке правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, и о нарушениях, допущенных организациями при реализации ПВК по ПОД/ФТ, выявленные в ходе надзорной деятельности в 2016 году (Смыслов П.А., 2016)

Кому выгодна паника среди ювелиров и почему ювелирам необходимо придерживаться позиций Росфинмониторинга (Смыслов П.А., 2016)

Особенности представления информации в Росфинмониторинг по договорам комиссии ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Борьба с коррупцией в российских компаниях (Смыслов П.А., 2016)

Какой способ отправки сообщений в Росфинмониторинг выбрать ювелирам?  (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное письмо" Росфинмониторинга №50 отменяется? (Смыслов П.А, 2016)

Новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для ювелиров, риелторов, лизинга, факторинга, операторов платежей осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Новые ПВК по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций осенью 2016 года (Смыслов П.А., 2016)

Агентство недвижимости и Росфинмониторинг: какие сделки с недвижимым имуществом подлежат обязательному контролю? (Смыслов П.А., 2016)

Какие 53 документа запросит Банк России на проверку у некредитной финансовой организации (Смыслов П.А., 2016)

Что проверит Банк России по ПОД/ФТ в ломбарде? (Смыслов П.А., 2016)

Какие документы по ПОД/ФТ может запросить Банк России (Смыслов П.А., 2016)

Как ювелирам определить деловую репутацию клиента в рамках ПОД/ФТ? (Смыслов П.А., 2016)

Об Информационном сообщении Росфинмониторинга от 5 мая 2016 года «О типовых ошибках при разработке ПВК по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2016)

Особенности предоставления информации в Росфинмониторинг по договорам поставки ювелирных изделий (Смыслов П.А., 2016)

Проблемы проведения идентификации (Смыслов П.А., 2016)

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения: практические рекомендации по прохождению обучения (Смыслов П.А., 2016)

Подводим итоги о сдаче информации в росфинмониторинг ювелирами (Смыслов П.А., 2016)

Разрабатываем правила внутреннего контроля в целях противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50: его значение и роль для ювелирной отрасли (Смыслов П.А., 2016)

"Юбилейное" информационное письмо Росфинмониторинга №50 от 10.02.2016 г. посвящено ювелирным организациям и предпринимателям (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ крупных НФО (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Примерный образец ПВК по ПОД/ФТ организаций и ИП (содержание 2016 года) (Смыслов П.А., 2016)

Что такое вопросник "Проверь свой риск" и "Добровольное сотрудничество", размещенные в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга? (Смыслов П.А., 2015)

ПОД/ФТ нарушения и недостатки по итогам проверок КПК (Смыслов П.А., 2015)

Дневник изменений, связанных с отправкой сообщений в Росфиномниторинг согласно приказа №110 (формы ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ, 4-ФМ) (Смыслов П.А., 2015)

Сдаем информацию в Росфинмониторинг по новым формам (Смыслов П.А., 2015)

И еще раз несколько слов про отчеты раз в три месяца в Росфинмониторинг («квартальная» отчетность в Росфинмониторинг) (Смыслов П.А., 2015)

Как отправлять ФЭС в Росфинмониторинг? (Смыслов П.А., 2015)

Идентификация и изучение клиентов в ювелирной торговле: проблемы и вопросы практического применения (Смыслов П.А., 2015)

Обзорная информация о типичных нарушениях и недостатках, выявленных при разработке некредитными финансовыми организациями Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015)

Готовимся к проверке прокуратуры и инспекции пробирного надзора в ювелирном магазине (Смыслов П.А., 2015)

Российское законодательство в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) как элемент антикоррупционной системы в РФ (Смыслов П.А., 2015)

Очень важные сообщения. Как противодействовать нелегальным сделкам (Смыслов П.А., 2015)

Правила внутреннего контроля. Штраф 700 000 рублей: миф или реальность? (Смыслов П.А., 2015)

Примерный образец правил внутреннего контроля некредитной финансовой организации (ломбарда, микрофинансовой организации, страхового брокера, кредитного потребительского кооператива) (содержание) с изменениями от 01.03.2015 года (Смыслов П.А., 2015)

Обращение к некредитным финансовым организациям по вопросам исполнениями законодательства в сфере ПОД/ФТ в связи с новыми требованиями Банка России (Смыслов П.А., 2015 г.)

Предоставление информации в Росфинмониторинг – важнейшая обязанность ювелирных организаций (Смыслов П.А., 2015 г.)

Открытое письмо к агентствам недвижимости по вопросам исполнения ими норм законодательства в сфере ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2015 г.)

Как получить 700 000 рублей штрафа за "неправильные" правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (Смыслов П.А., 2014 г.)

Изменения в №115-ФЗ (Смыслов П.А., 2014)

Совершенствование системы внутреннего контроля лизинговой компании на основе идентификации рисков (Смыслов П.А. и др., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012–2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2014 г.)

Основные изменения в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в организациях и у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в 2012 - первой половине 2013 гг. (Смыслов П.А., Пышненко С.А., 2013 г.)

Правила внутреннего контроля: практические советы по разработке правил внутреннего контроля, обновлению правил внутреннего контроля, внесению изменений в правила внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2013 г.)

Совершенствование риск-ориентированного подхода к проверкам финансовых потоков (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2013 г.)

Практические проблемы финансовой логистики: требования Росфинмониторинга и налоговых органов (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2012 г.)

О некоторых вопросах применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Смыслов П.А., Смыслов А.Г. 2011 г.)

Внутренний контроль потоков ресурсов в лизинговой компании (Барыкин С.Е., Смыслов П.А. 2011 г.)

Законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ответы на вопросы читателей) (Смыслов П.А., Пышненко С.А. 2010 г.)

Основные последствия неосмотрительности организаций при выборе способов разработки Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.);

Порядок постановки организаций на учет в Росфинмониторинг и Согласования Правил внутреннего контроля (Смыслов П.А., Смыслов А.Г., 2008 г.)

 

Предлагаем Вам ознакомиться со списком организаций, которые воспользовались нашими услугами по постановке на учет в Росфинмониторинг, разработке Правил внутреннего контроля, согласованию Правил внутреннего контроля и другими нашими услугами по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ. Для ознакомления со списком перейдите, пожалуйста, по ССЫЛКЕ.

 

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2017

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя